Izbira delovnega lista za finančno načrtovanje je lahko prvi korak k ureditvi proračuna. Ne glede na to, ali želite upravljati osebne stroške, načrtovati naložbe ali izračunati dobiček za podjetje, lahko delovni list za finančno načrtovanje pomaga organizirati in predstaviti podatke na način, ki ga je enostavno pregledati in razumeti. Obstaja veliko različnih delovnih listov, ki lahko pomagajo pri organizaciji stroškov in spreminjanju skrivnosti, kam gre denar, v produktivno strategijo za prihodnost.
Osnovni delovni list finančnega načrtovanja lahko naredite doma s preprostim programom za preglednice ali celo s pisalom in papirjem. Za osebno finančno načrtovanje je pomembno spremljanje prihodkov in izdatkov. Ustvarite preprosto preglednico, ki meri stroške v preprostih kategorijah, kot so hrana, račun za elektriko, najemnina, zabava, plin, zavarovanje in račun za kreditno kartico. Nato spremljajte vsakomesečne izdatke tako, da v to kategorijo vnesete skupne zneske plačil. Odštejte to od skupnega mesečnega prihodka in preglednica bo služila kot obračun mesečnih izdatkov.
S priročnim kalkulatorjem je to enostavno narediti ročno, vendar so številni računalniki opremljeni z osnovnimi programi za preglednice, ki zlahka obvladajo matematiko. Prav tako je enostavno najti pripravljen delovni list za finančno načrtovanje, tako da preprosto pogledate na spletu. Številni delovni listi so na voljo za brezplačen prenos in so lahko odlična alternativa ustvarjanju predloge delovnega lista doma.
Programska oprema za finančno načrtovanje lahko ustvari tudi delovni list finančnega načrtovanja, ki se lahko uporablja za različne izračune. Tudi osnovne različice lahko hitro prevzamejo evidenco o stroških in jo pretvorijo v odstotek prihodkov za celovit pregled izdatkov. Za ljudi z varčevalnimi in naložbenimi računi obstajajo delovni listi, ki lahko ustvarijo sezname verjetnih zaslužkov na podlagi obrestnih mer in celo tržne uspešnosti. Te naprednejše funkcije so odlične za ljudi z naložbenim portfeljem.
Delovni list za finančno načrtovanje lahko pomaga tudi pri ustvarjanju načrtov plačil dolgov, ki jih je mogoče zlahka razumeti. Z vnosom dejavnikov, kot so skupni dolg, obrestna mera in znesek vsakega plačila, lahko delovni list hitro zagotovi rezultate, ki pojasnjujejo, koliko časa bo trajalo odplačilo dolga in kolikšen bo skupni strošek ob upoštevanju obresti. To je lahko zelo koristno za ljudi z več dolgovi; ugotovitev, kateri bodo povzročili najvišje skupne stroške, lahko pomaga določiti, v katere dolgove vložiti dodaten denar ali višja plačila. Uporaba delovnega lista za finančno načrtovanje za upravljanje dolgov je lahko dober način, da ostanete na vagonu, kar zadeva dolgove, in pomaga pri dolgoročnem načrtovanju prihodnjih financ.