Izvedeni finančni instrumenti so finančni vrednostni papirji, ki pridobijo vrednost na podlagi vrednosti drugega sredstva, vključno z delnicami ali obveznicami. Za izbiro najboljših izvedenih instrumentov lahko vlagatelj pretehta trenutne tržne razmere in tudi poskuša predvideti smer, v kateri se bo trgovalo. Dva izmed običajnih izpeljank, ki se uporabljata, sta opcije in terminske pogodbe. Idealna sredstva so lahko odvisna od vašega časovnega okvira za vlaganje, zaupanja v vaše prepričanje o trgih in cene.
Preden se odločite, katere izvedene finančne instrumente boste uporabili, boste morda imeli koristi od opredelitve značilnosti obeh sredstev. Ti vrednostni papirji se pogosto štejejo za bolj tvegane od tradicionalnih sredstev, vključno z delnicami in obveznicami. Na splošno obstaja določena stopnja špekulacij, ki spremljajo naložbe v izvedene finančne instrumente.
Možnosti so med izvedenimi instrumenti, med katerimi boste morda morali izbirati. Izbira teh vrednostnih papirjev vam daje izbiro za nakup ali prodajo določenega sredstva na datum v prihodnosti za vnaprej določeno ceno. Če se odločite, da se ne splača nadaljevati s transakcijo, lahko dovolite, da datum zapadlosti pogodbe poteče brez premika. Še vedno pa je verjetno, da boste izgubili vnaprejšnjo naložbo, ki ste jo naredili za zavarovanje opcijske pogodbe.
Terminski sporazum je nekoliko strožji; podobno kot opcije, terminska pogodba določi določeno ceno za neko sredstvo na kasnejši datum. Namesto da dovolite, da mine datum poteka, se morate odločiti, ali želite nadaljevati z dobavo osnovnega sredstva v terminski pogodbi. To so lahko kmetijski predmeti ali surovine, kot so bombaž ali kovine. V primeru, da niste zainteresirani za prejem teh fizičnih sredstev, lahko poravnate terminsko pogodbo za gotovino. Kmetje sodelujejo na tem trgu, da zagotovijo cene za kmetijske pridelke.
Pri izbiri najboljših izvedenih instrumentov se morate odločiti, koliko tveganja si lahko privoščite. Obstaja nekaj izjemno špekulativnih pogodb, ki obljubljajo precejšnje donose, vendar bi to povzročilo znatne izgube, če bo trgovina slabo. Prav tako lahko odkrijete bolj konzervativne izvedene instrumente, ki morda ne bodo ustvarili največ dobička, vendar je manj verjetno, da bodo povzročili nepremostljive izgube.
Povprečni vlagatelj bo verjetno najbolj transparenten pri trgovanju z izvedenimi finančnimi instrumenti na kakšni večji borzi. Druga izbira je kupovanje in prodaja pogodb na trgih brez okenca, kjer je manj zagotavljanja cen. Prav tako bi bilo morda pametno trgovati z izvedenimi finančnimi instrumenti v regijah, kjer obstaja regulativni nadzor nad temi vrednostnimi papirji zaradi špekulativne narave, ki je neločljivo povezana s tem tveganim premoženjem. Preden izberete, s katerimi izvedenimi instrumenti boste trgovali, morate oceniti tržne razmere. Če menite, da se bodo stroški osnovnega sredstva v pogodbi o izvedenih finančnih instrumentih v prihodnosti povečali, boste morda lahko zgodaj zaklenili ugodno ceno in pozneje prodali sredstva za dobiček.
Najboljši izvedeni instrumenti so lahko vključeni v nekatere naložbene portfelje, kot je sklad, s katerim se trguje na borzi (ETF), ki ga nadzoruje strokovnjak. Če ste prepričani o tržnem razpoloženju, ki obkroža določen razred sredstev, kot so delnice, lahko izberete opcijski ETF, ki vam zagotavlja izpostavljenost do določene skupine lastniških vrednostnih papirjev. Razmerje med stroški za ETF je splošno sprejeto in pridobite strokovno znanje o trgovanju nekega podjetja za upravljanje premoženja. Prav tako lahko trgujete z opcijami ETF, podobno kot kupujete in prodajate posamezne vrednostne papirje, tako da je s to metodo povezan element udobja.