Pogosto je težko vedeti, kdaj se lahko znebite osebnih evidenc, kot je davčna dokumentacija. Prav tako je morda težko vedeti, katere dele svoje davčne dokumentacije morate shraniti. Ali je treba na primer shraniti potrdila o razčlenjenih odbitkih ali izkaze dohodka, zasluženega po vložitvi davčne dokumentacije?
Smiselno je razumeti, kako in kdaj lahko IRS ali posamezne države raziščejo davčne napovedi. Veljajo naslednji standardi. IRS lahko izpodbija vaše davčne napovedi do tri leta po vložitvi. Imajo šest let, da analizirajo vašo davčno dokumentacijo in vas pregledajo, če ugotovijo, da imate neprijavljen dohodek. Zato je davčno dokumentacijo smiselno hraniti vsaj sedem let.
Kasneje bi morda še vedno želeli obdržati dejanske donose, vendar je mogoče spremljajoče gradivo, kot so potrdila, W-2, razni obrazci 1099 in izjave o zaslužku z obrestmi, običajno zavreči. To davčno dokumentacijo je treba ne le zavreči, ampak jo je treba razrezati, da se izognemo morebitni kraji identitete. Številni od teh dokumentov navajajo pomembne podatke, kot je vaša številka socialnega zavarovanja, zaradi česar je tatu precej preprosto ukrasti vašo identiteto.
Obstaja nekaj razlogov, zakaj bi bilo smiselno hraniti davčno dokumentacijo dlje kot deset let. Na primer, W-2 navaja denar, plačan socialnemu zavarovanju. Če ste vedno prispevali najvišji znesek za socialno varnost in vam pozneje ob upokojitvi vlada ponudi manj, kot ste dejansko upravičeni, lahko uporabite stare W-2, da dokažete svojo upravičenost do več denarja. Napake se lahko zgodijo tudi v vladi, zato je lahko koristen način, da dokažete svojo upravičenost do prejemanja pokojninskega dohodka od države.
Kar zagotovo lahko storite, je, da se znebite stvari, kot so četrtletni izpiski in plačilni lističi, ko prejmete W-2, 1099 različnih obrazcev ali izpiske ob koncu leta. Te dodatne davčne dokumentacije ni treba hraniti, saj podvaja informacije, ki jih že imate. Prav tako, če morate pogledati staro davčno napoved in je nimate, jo lahko naročite pri IRS. Ne pozabite hraniti te dokumentacije vsaj sedem let po prvotnem datumu vložitve.