Goljufive transakcije so naročila in nakupi, opravljeni s kreditno kartico ali bančnim računom, ki ni v lasti kupca. Eden največjih dejavnikov pri goljufijah z identiteto, te vrste transakcij lahko na koncu povzročijo škodo tako trgovcem kot žrtvi identitete. Izogibanje goljufivim transakcijam je v interesu tako trgovcev kot kupcev, zato je pomembno, da pri upravljanju denarnih računov sprejmemo ustrezne previdnostne ukrepe.
Trgovci lahko pazijo na določena vedenja, ki kažejo na goljufivo transakcijo. Če nakup opravite osebno, je ključnega pomena, da preverite identifikacijo kupca na sliki in se prepričate, da se ime in slika ujemata. Preverjanje slike je še posebej pomembno, saj če je kriminalec nekomu ukradel denarnico, ima lahko tudi identifikacijo, ki se ujema z imenom. Ne pozabite upoštevati poslovnih predpisov, če pride do nepooblaščene transakcije, običajno je prvi korak tiho obveščanje upravitelja.
Spletne goljufive transakcije lahko sledijo nekaj ključnih vzorcev, ki jih lahko prepoznajo izkušeni trgovci. Ena pogosta vrsta goljufivega sistema, imenovano testiranje kartic, bo predstavljena kot niz zavrnjenih številk kreditnih kartic. Tat najverjetneje uporablja računalniški algoritem za sistematično testiranje številk kartic, dokler ne pride do ujemanja. Ko se številka kreditne kartice ujema, tat običajno preizkusi datume poteka, dokler ne najde veljavne kombinacije. Medtem ko so vrednosti naročil pri testiranju kartic na splošno nizke, se številnim trgovcem zaračunavajo transakcije s kreditnimi karticami, ne glede na to, ali so veljavne ali ne; vsakič, ko tat preizkusi drugo številko, lahko trgovec izgubi denar zaradi transakcijskih provizij.
Drugi pokazatelji spletnih goljufivih transakcij vključujejo zahteve za zelo hitro pošiljanje; ponudba doplačila za nakup; ali z uporabo lažnega zvenečega imena, lažnega e-poštnega naslova ali prekinjene telefonske številke. Uporaba spletnih varnostnih sistemov, ki preverjajo vse podatke, lahko pomaga pri številnih primerih goljufij. Ko pošiljate večja ali dražja naročila, si vzemite čas in stopite v stik s kupcem po e-pošti ali telefonu in zahtevajte potrditev identifikacije.
Žrtve kraje identitete se pogosto znajdejo v močvirju goljufivih transakcij. Kreditni ali bančni računi so lahko povečani in celo prekoračeni, kar v nekaterih primerih vodi do nižje bonitetne ocene in popolne izgube sredstev. Zelo pomembno je, da redno preverjate bančne izpiske, da zagotovite, da ni prišlo do nenavadnih transakcij. Poleg tega poskusite zaščititi osebne podatke, vključno z e-pošto, telefonskimi in naslovnimi podatki. Če lahko oseba ukrade denarnico, je zagotovo sposobna poiskati profil na družbenem omrežju žrtve, da bi pridobila več osebnih podatkov.
Goljufive transakcije je treba nemudoma prijaviti kreditnim družbam in bankam ter policiji. V nekaterih primerih je mogoče kriminalce izslediti, če uporabljajo ukradene kreditne kartice na lokalnem območju; trgovci lahko zagotovijo identifikacijske podatke ali celo varnostne videoposnetke. Številne banke imajo prijazno politiko do strank v zvezi z goljufivimi transakcijami in pogosto odgovarjajo na račun žrtve, če se lahko izkaže, da so transakcije nezakonite.
SmartAsset.