Zvišanje življenjskih stroškov je lahko posledica številnih stvari. Z vidika posameznika se to praviloma zgodi s preselitvijo v kraj, ki stane več, ali preselitvijo v dražje stanovanje ali hišo. S širšega lokacijskega vidika takšno povečanje poganjajo klasična ekonomska načela, kot sta ponudba in povpraševanje.
Splošno znano je, da imajo različna področja različne življenjske stroške, povezane z njimi. New York City, zloglasno drago mesto, ne stane enako kot Landisville v Pensilvaniji. Za to pa obstajajo razlogi, saj Newyorčani, ki za obrok hitre hrane zaračunajo sedem ameriških dolarjev (USD) več, tega ne storijo samovoljno, da bi kaznovali obiskovalce.
Ekonomija je zelo zapletena znanost, ki preučuje odločitve, ki jih sprejemajo ljudje, ki vodijo tržno vedenje. Trge si lahko predstavljamo kot vsak medij, prek katerega je mogoče kupiti blago ali storitev od kupca. Mesta so na primer velikanski trgi, kjer je veliko blaga na voljo željnim potrošnikom. Ponudba se nanaša na količino razpoložljivega blaga, povpraševanje pa opisuje, koliko si ljudje želijo. Razmerje med tema dvema dejavnikoma lahko narekuje cene.
Ti dve spremenljivki lahko v določenih okoliščinah povzročita zvišanje življenjskih stroškov in sta na splošno obratno povezani. Če se nekaj močno želi, verjetno ne ostane veliko. Potreba po izdelku prodajalcu omogoča tudi, da zaračuna več na enoto. V mestu, na primer, kjer se veliko ljudi bori za stanovanja na relativno majhnem območju, lahko lastniki nepremičnin zaračunajo veliko več, ker vedo, da nekdo tam zunaj potrebuje prostor in je pripravljen dati denar zanj.
Nasprotno je, ko se dobro ne želi. Če si nihče ne želi vilice, ki služi kot slamica, potem jo bo izumitelj te “fraw” verjetno moral praktično oddati po nizki ceni. Urbana okolja zaradi kompleksnosti svojih trgov in visokih povpraševanja ponujajo zvišanje življenjskih stroškov v nasprotju z manj gostimi območji. To pa ni vedno res, saj so lahko številna želena podeželska stanovanja zaradi priljubljenosti draga.
Oseba lahko poveča svoje življenjske stroške s spremembo svojega življenjskega sloga. Ta sprememba življenjskega sloga je lahko lokacijske ali situacijske. Situacijska sprememba, ki povzroči zvišanje življenjskih stroškov, je lahko, da se oseba odloči jesti v bolj razkošnih restavracijah ali kupiti avtomobil z višjimi plačili. Lokalni primer je oseba, ki se odloči preseliti s kmetije v osrednji Kaliforniji v stanovanje v Los Angelesu.