Družbe za upravljanje so finančne institucije, ki upravljajo naložbe tako posameznih strank kot podjetij. Nekatere družbe za upravljanje premoženja lahko nudijo individualne storitve in upravljanje računa za vsako posamezno stranko, druge pa združujejo vire številnih strank, da bi ustvarile bolj raznolike možnosti trgovanja. Stranke upravljanja premoženja opravljajo različne naloge za svoje stranke, vključno z analizo portfelja, tržnimi napovedmi, naložbenim svetovanjem, izvajanjem naložbenih strategij in analizo uspešnosti.
Vsak vlagatelj želi zagotoviti, da njegovo ali njeno premoženje deluje čim bolj učinkovito in ustvarja donose. Medtem ko imajo nekateri zasebni vlagatelji dovolj tržne pameti, da učinkovito upravljajo svoj denar, lahko drugi potrebujejo storitve družb za upravljanje premoženja, da svoj denar uporabijo. Ena od prvih stvari, ki jih upravljavec premoženja naredi za stranko, je analiziranje njegovega trenutnega portfelja in predlaganje strategije za prihodnje naložbe. Analiza portfelja lahko strankam pokaže, kje se lahko slabosti trenutnega naložbenega načrta spremenijo v prednosti in kako se lahko trenutni tržni trendi uporabijo za informiranje o novih naložbenih odločitvah. Upravljavec premoženja običajno pripravi naložbeni načrt na podlagi svojih raziskav in analize trga ter ciljev vlagatelja.
Ena od prednosti družb za upravljanje premoženja, ki delujejo z združevanjem virov, je, da lahko strankam predstavijo naložbene priložnosti, ki jim na individualni ravni ne bi bile na voljo. Ker združevanje virov pomeni večji naložbeni kapital, so lahko prednostne stopnje in nakupne možnosti odprte za vlagatelje, ki se sami ne morejo kvalificirati zanje. Vlagatelji prejmejo donose sorazmerno z njihovimi naložbami v splošni sklad. Čeprav lahko to ponudi več priložnosti, lahko tudi omeji možnosti vsakega posameznega vlagatelja na naložbe, v katere se podjetje počuti zaupanja vrednega.
Ko je naložbeni načrt izdelan in izveden, družbe za upravljanje spremljajo strategijo in strankam zagotavljajo redne izjave o dobičku in uspešnosti. To stranki omogoča, da ve, kako dobro deluje sklad v primerjavi z navedenimi cilji in prvotnimi ocenami uspešnosti, ki jih je dalo podjetje. Ker bo družba za upravljanje obdržala stranke le, če lahko kaže reden trend donosnosti, so upravljavci premoženja pogosto zelo motivirani, da so čim bolj izobraženi in odgovorni. Na žalost, kot je razvidno iz krize na finančnih trgih leta 2008, tudi najpametnejši strokovnjaki za naložbe ne sprejemajo nepremagljivih odločitev. Kot pri vseh naložbenih taktikah tudi uporaba družbe za upravljanje premoženja ne zagotavlja dobička, lahko pa zagotavlja storitve in strategije, za katere vlagatelji nimajo ne časa ne strokovnega znanja, da bi jih sami upravljali.