Vodja zavarovalnih računov je običajno odgovoren za nadzor zavarovalnih računov, ki so mu dodeljeni, in za zagotavljanje novih računov za zavarovalnico. V večini primerov ima oseba s tem nazivom delo zagotavljanja storitev za stranke in reševanja težav za stranke, ki jim je dodeljena. Po potrebi lahko spremeni račune svojih strank in izvaja strategije za ohranjanje strank. Poleg tega lahko oseba s tem nazivom stopi v stik s potencialnimi strankami, predvsem s podjetji, z namenom sklenitve novih zavarovalnih poslov.
Eden najpomembnejših delov dela upravitelja zavarovalnega računa je skrb za zadovoljne stranke, ki jim je dodeljen. Vodja zavarovalnega računa običajno služi kot glavna kontaktna oseba svojih strank v podjetju in je oseba, s katero se stranke obrnejo, ko želijo spremeniti svoje trenutne zavarovalne police, potrebujejo drugo vrsto police ali imajo vprašanja ali pomisleke. Ker je naloga vodje zavarovalnih računov, da vzdržuje poslovanje svojih komitentov, si običajno prizadeva za čim hitrejše reševanje težav svojih strank.
Običajno se od upravitelja zavarovalnega računa pričakuje, da bo razvil dobre poslovne odnose s svojimi dodeljenimi strankami. To lahko pomaga zagotoviti, da se počutijo udobno v stiku z njim, ko potrebujejo pomoč, in ostanejo zvesti zavarovalnici. Prav tako mora komunicirati z drugimi člani osebja zavarovalnice. Od osebe, ki želi delati kot vodja zavarovalniških računov, se običajno pričakuje, da ima odlične komunikacijske sposobnosti in se dobro razume z drugimi.
Drug del nalog vodje zavarovalnega računa je prodaja. Od njega se običajno pričakuje, da bo zavarovalnici pomagal pri zagotavljanju novih strank, v večini primerov pa so njegova prodajna prizadevanja usmerjena v pravne osebe. Upravitelj zavarovalnega računa pa lahko išče poslovne stranke vseh velikosti za podjetje. Na primer, lahko poskuša pritegniti stranke, ki imajo v lasti zelo majhna podjetja, pa tudi velika podjetja z obilico delničarjev. Njegova prodajna prizadevanja lahko vključujejo tiste, ki jih opravi po telefonu in po pošti ter prek osebnih prodajnih predstavitev.
Zahteve, da postanete vodja zavarovalniškega računa, se lahko razlikujejo, vendar večina podjetij daje prednost kandidatom, ki imajo pomembne izkušnje z zavarovalnimi produkti in zakoni ter talente v prodaji. Izkušnje s prodajo med podjetji so še posebej koristne. Poleg tega mnoga podjetja raje imajo tiste, ki imajo visokošolsko izobrazbo.