Zavarovalniški svetovalec sodeluje s strankami, da oceni njihove osebne finančne potrebe, ko gre za zavarovanje. Svetovalec je lahko lastnik lastnega podjetja ali dela za zavarovalno agencijo. Ko zavarovalni svetovalec popolnoma razume, kaj potrebuje posamezna stranka, svetovalec poda predloge o vrstah zavarovalnih polic, ki bi jih morala imeti stranka. Poleg tega svetovalec za prodajo zavarovanj skupaj s stranko opravi vso dokumentacijo za sklenitev vsake zavarovalne police. Svetovalec sproti vsako leto ponovno oceni osebno situacijo vsake stranke, da ugotovi, ali je treba narediti kakšne spremembe.
Najprej se svetovalci za prodajo zavarovanj usedejo s strankami in pregledajo finančni vprašalnik. Tako lahko svetovalec spozna, kakšne so finančne potrebe strank glede zavarovalnih kritij. Na primer, zakonski par ima drugačne potrebe po zavarovanju kot tisti, ki imajo otroke.
Ko ima svetovalec za prodajo zavarovanj možnost seznaniti se s finančnim stanjem stranke, lahko svetovalec poda predloge o vrstah zavarovalnih polic, ki jih mora imeti stranka. Poleg predlaganja vrst polic svetovalec zavarovalnice predlaga tudi zneske polic, franšize in druge pogoje, ki jih mora stranka upoštevati pri posamezni zavarovalni polici.
Ko stranka in svetovalec za prodajo zavarovanj izdelata načrt za zahtevane police, prodajni svetovalci s strankami izpolnijo dokumentacijo in jo pošljejo v pisarno zavarovalnice v obdelavo. Zavarovalni svetovalec spremlja tudi to dokumentacijo, da zagotovi, da postopek poteka čim hitreje in gladko. Svetovalec bo posredoval pravilnike stranki, ko bodo vzpostavljeni, pregledal pokritost, ki jo ima stranka, in odgovoril na morebitna vprašanja, ki jih ima stranka.
Običajno na letni ravni ali ko ima stranka veliko spremembo v življenju, svetovalec za prodajo zavarovanj pregleda police, ki jih ima stranka. Pregled omogoča svetovalcu, da zagotovi, da ima stranka tisto, kar potrebuje. Če je treba opraviti kakršne koli spremembe, bo svetovalec načrtoval sestanek ali razpravo, da bi preučil informacije s stranko. Svetovalec pregleda morebitne spremembe, ki so se zgodile v življenju stranke, in nato poda priporočila, kako naj te spremembe vplivajo na obstoječo zavarovalno polico ali police.