Svetovalec za finančne naložbe nudi smernice strankam, ki želijo povečati ali zavarovati svoje bogastvo s strategijami naložbenih špekulacij. Morda je specializiran za eno področje naložb, vendar običajno svetuje pri široki paleti možnosti in načrtov. Svetovalec lahko dela samostojno ali pa je zaposlen v banki, borznoposredniški družbi ali investicijski skupini.
Na začetnem srečanju s svojo stranko svetovalec za finančne naložbe običajno določi znesek denarja, ki ga je treba vložiti. Nato običajno opravi razgovor s stranko, da ugotovi, ali išče dolgoročno ali kratkoročno donosnost naložbe, kakšna raven tveganja je želena in kakšen neporavnani dolg trenutno obstaja. Za pravilno priporočilo pogosto vpraša tudi davčni razred, v katerega stranka sodi, vrste zavarovanja in kakšne prihranke so namenili za nujne primere. Ob upoštevanju vseh teh dejavnikov običajno predstavi več možnosti, ki ustrezajo potrebam stranke.
Priporočila svetovalca za finančne naložbe so na splošno obsežna in vsestranska. Predlaga lahko vlaganje denarja v vrednostne papirje, nepremičnine, vzajemne sklade ali delnice in obveznice. Da bi zagotovil, da njegova stranka pravilno presoja, običajno razloži prednosti in tveganja vseh teh možnosti. Čeprav lahko daje splošna priporočila, ga predpisi industrije zavezujejo, da nikoli ne priporoča vlaganja v določeno podjetje.
Ko se njegova stranka odloča o tem, katere možnosti so najbolj primerne za sredstva, ki jih je treba vložiti, svetovalec pogosto vplete, kakšne davčne posledice veljajo za vsako obravnavano izbiro. Od njega se običajno pričakuje, da bo svoje nasvete predstavil objektivno in prepustil končne naložbene odločitve izključno stranki. Za ponazoritev točk svetovalec pogosto ustvari izmišljene scenarije, ki jih mora njegova stranka razmisliti, preden dokončno sprejme odločitve.
Oseba na tem položaju običajno vzdržuje tesne in dolgoročne vezi s svojimi strankami. Na splošno se pričakuje, da jih bo obveščal o tržnih trendih in na podlagi svojega strokovnega znanja svetoval glede naložbenih strategij. Svetovalec na tem položaju se običajno redno srečuje s svojimi strankami, da pregleda njihove portfelje in razpravlja o možnih spremembah njihovih naložbenih odločitev.
Dolgoročni uspeh svetovalca za finančne naložbe pogosto ni odvisen le od točnosti njegovih nasvetov, temveč tudi od njegove integritete. Od kompetentnega svetovalca se vedno pričakuje, da ima v mislih najboljše interese svojih strank. Njegov sloves poštenosti in dobrega svetovanja običajno poveča njegovo bazo strank s pomočjo napotitev strank.
Večina ljudi na tem delovnem mestu ima diplomo iz računovodstva, investicijskega bančništva ali poslovne administracije. Nekatera večja podjetja lahko zahtevajo magisterij s koncentracijo na eni od teh specialnosti. Svetovalci se običajno redno udeležujejo investicijskih seminarjev, da bi bili na tekočem s trendi v industriji.