Komercialni bančni sodelavec je odgovoren za prodajo linije produktov obstoječim in novim strankam. Pomaga lahko tudi pri pregledu računov strank in analizi potencialnega tveganja banke pri odobritvi kredita. Sodelavci ponavadi iščejo načine za pridobitev novih poslov za banko in lahko izvedejo analizo poročil, da ugotovijo morebitne potrebe in prodajne priložnosti. Nekatera podjetja ponujajo programe usposabljanja sodelavcev novim diplomantom in jih pripravijo na prihodnje vodstvene vloge.
V večini finančnih institucij je komercialni bančni sodelavec posrednik med strankami in družbo. Večina sodelavčevih delovnih nalog se vrti okoli upravljanja odnosa med stranko in podjetjem s prodajo, upravljanjem kreditov, računovodskim servisom in finančno analizo. Diplomanti fakultete, zlasti tisti z magisterijem iz poslovne administracije (MBA), so glavni kandidati za ta delovna mesta zaradi svojega znanja o tehnikah finančnega upravljanja.
Srečanje in interakcija s sedanjimi in potencialnimi strankami je eden najpomembnejših vidikov poslovnega bančnega sodelavca. Zaposleni v banki pogosto preiskujejo stranke, da bi ugotovili, kako lahko produkti in storitve banke najbolje ustrezajo njihovim potrebam. Sodelujoči se lahko obrnejo na ozemlje obstoječih strank, da se prepričajo, ali so zadovoljni s storitvijo banke, in ponudijo priporočila za nadgradnjo računa ali dodatke. Izmišljanje kreativnih načinov za predstavitev prodajnih predlogov potencialnim strankam je tudi del delovnih obveznosti sodelavca.
Uspešen sodelavec za komercialno bančništvo išče načine za povečanje prihodkov od prodaje podjetja z maksimiranjem donosa v trenutnih odnosih in razvojem novih poslov. Pri iskanju novih poslov se bo sodelavec najverjetneje vključil v presojo, ali je banka sposobna prevzeti določena finančna tveganja. Na primer, izplačilo hipoteke potencialni stranki s slabo bonitetno oceno in nezadostnimi prihodki verjetno ne bi bilo vredno dodatnega prihodka za banko. Ker je večja verjetnost, da bo stranka zamudila posojilo, bi podjetje dolgoročno dejansko izgubilo več prihodkov.
Eden od načinov, kako lahko komercialni bančni sodelavec pomaga oceniti potencialno tveganje banke, je uporaba finančnih orodij za izvedbo analize. Sodelavci lahko sodelujejo z drugimi oddelki za iskanje in analizo informacij – kot so kreditna poročila, zgodovine depozitov, tržni indeksi ali povprečja ter razmerja med dolgom in dohodkom. Analiza vrednosti strank je še eno pogosto orodje, ki ga banke uporabljajo za oceno dolžine, do katere bodo šle, da obdržijo ali pridobijo strankino poslovanje.
Delovna mesta sodelavcev komercialnega bančništva so lahko delovna mesta za usposabljanje za nove diplomante v nekaterih finančnih institucijah. Kot del položaja se lahko sodelavci združijo z mentorji, vadijo svoje vodstvene sposobnosti in obiskujejo tečaje, ki jih vodi banka. Krivulja usposabljanja ali učenja lahko traja od šestih mesecev do enega leta.