Skrbnik pokojninskega načrta nadzoruje pokojninske račune za druge posameznike. Morda bo zadolžena za vzdrževanje in posodabljanje računov, pripravo dokumentacije in reševanje vprašanj, povezanih s storitvami za stranke. Ta posameznik lahko dela v zasebnem ali javnem podjetju kot uslužbenec pokojninskega oddelka ali pa lahko dela za številna podjetja in vladne agencije, ki zahtevajo spremljanje pokojninskih načrtov zaposlenih. Glede na velikost njene organizacije bo skrbnik pokojninskega načrta verjetno poročal višjemu vodstvu, morda pa je odgovorna tudi za nadzor in usposabljanje drugih.
Glavna naloga tega dela je nadzor nad pokojninskimi računi drugih. To lahko vključuje različne delovne funkcije, kot je pomoč drugim pri določanju njihovih pokojninskih parametrov, obdelava plačil in sledenje spremembam načrta. Lahko pripravi poročila o računih in jih razdeli ustreznemu oddelku, agenciji ali posamezni stranki. Verjetno bo morala izračunati dobičke, izgube in plačila ter morda morala ustrezno slediti in razdeliti plačila. Upravljavec pokojninskega načrta bo moral imeti tudi izčrpno poznavanje vladnih zakonov in predpisov v zvezi s pokojninskimi načrti, ki jih vzdržuje.
Obstaja veliko vrst organizacij, ki uporabljajo skrbnika pokojninskega načrta. Zasebna podjetja bodo morda potrebovala skrbnika načrta za pokojninske načrte zaposlenih. Glede na velikost podjetja se lahko skrbnik načrta osredotoči samo na to delovno nalogo ali pa jo kombinira z drugimi nalogami. Vladne agencije, ki zagotavljajo ugodnosti številnim zaposlenim, morda potrebujejo tudi takega internega skrbnika načrta. Poleg tega lahko skrbnik načrta dela za podjetje, katerega poslovanje pomaga drugim pri vlaganju ali zagotavljanju dohodka pri upokojitvi, kot so dobavitelji pokojnin ali svetovalci.
V mnogih primerih bo moral skrbnik pokojninskega načrta sodelovati s strokovnjaki z mnogih področij, vključno z bančništvom, računovodstvom in upravljanjem načrtovanja. Morda bo morala sodelovati z notranjimi ali zunanjimi svetovalci pri načrtovanju proračuna, revizijah in napovedih. Verjetno bo sodelovala tudi s tistimi v finančnem sektorju. Ta vrsta skrbnika je lahko odgovorna tudi za prispevanje k sestankom strateškega načrtovanja in razvoju povezanih postopkov.
Skrbnik pokojninskega načrta porabi veliko časa za sodelovanje z drugimi, da zagotovi, da so parametri načrta pravilno nastavljeni, da se upoštevajo predpisi in postopki ter da se načrti učinkovito spremljajo. Morda preživi večino svojega dneva z drugimi, lahko pa tudi veliko časa preživi sama pri delu z dokumentacijo in računalniškim delom. Verjetno se bo morala redno usklajevati z višjim vodstvom, vendar bo imela tudi veliko svobode pri sprejemanju odločitev na podlagi svojega znanja in izkušenj v industriji.