Kariera referenta za terjatve je pogosto primerna za osebo z močnimi matematičnimi veščinami, dobrimi organizacijskimi navadami in očmi za podrobnosti. V večini primerov ti posamezniki delajo v finančnem oddelku velikega podjetja in nadzorujejo vse transakcije. Čeprav je včasih mogoče pridobiti to delovno mesto samo s srednješolsko diplomo, je idealno imeti diplomo iz računovodstva ali sorodnega področja. Nekatere običajne naloge referenta za terjatve vključujejo spremljanje finančnih transakcij, zbiranje denarja od strank, vzdrževanje evidenc o prodajalcih in strankah, izdelavo finančnih poročil in opravljanje različnih pisarniških nalog.
Spremljanje finančnih transakcij podjetja je morda najpomembnejša naloga uradnika. Njegova naloga je, da vodi točne evidence vseh stroškov in dolgovanega denarja. Za večino podjetij se to naredi z implementacijo računalniškega programa, vse transakcije pa so shranjene v bazi podatkov. Učinkovito opravljanje te naloge zahteva osebo z računalniškim znanjem, visoko stopnjo natančnosti in zmožnostjo odkrivanja morebitnih denarnih odstopanj.
Druga pomembna naloga je zbiranje denarja od strank. Medtem ko večina strank običajno plača pravočasno, bo včasih moral uslužbenec za terjatve stopiti v stik s strankami in pobrati morebitne neplačane stroške. To se običajno opravi po telefonu ali prek spletne korespondence. Posledično je za posameznika koristno, da ima samozavestno osebnost, da se ukvarja s strankami, ki imajo zamudne stroške.
Vodenje evidence prodajalcev in strank je tudi naloga referenta za terjatve. Da bi ohranil natančno bazo podatkov, bo običajno shranil informacije, kot so ime podjetja prodajalca, kontaktni podatki, kupljeni artikli, datum nakupa in skupni znesek vsakega nakupa. Za stranke lahko shrani ime, naslov, kontaktne podatke, prodane artikle, datum prodaje in podatke o plačilu. Vnos teh informacij podjetju pomaga vzdrževati bistvene evidence, ki jih je mogoče pozneje po potrebi pregledati.
Poleg tega je pogosto potrebno pripraviti poglobljena finančna poročila. Ta odgovornost običajno vključuje prevzem informacij o finančnih transakcijah in njihovo uporabo za ustvarjanje grafov za lažji ogled. Uslužbenec terjatev običajno deli informacije iz izpolnjenih poročil z nadzornikom ali pa jih predstavi skupini vodij oddelkov.
Del tega položaja je tudi opravljanje različnih pisarniških nalog. Ker ta kariera običajno poteka v pisarni, bo moral upravitelj terjatev opravljati stvari, kot so sprejemanje telefonskih sporočil, odgovarjanje na e-pošto, razdeljevanje pošte in pošiljanje faksov. Ko je pisarna preveč zaposlena, se raven stresa pogosto dvigne, zato je koristno imeti tudi veščine za učinkovito obvladovanje stresa.