Pripravnik hipotekarnega svetovalca dela skupaj z izkušenim hipotekarnim posojilodajalcem ali posrednikom in se uči, kako tržiti različne vrste posojilnih produktov potrošnikom in podjetjem. Običajno mora kandidat za vlogo pripravnika uspešno zaključiti srednjo šolo, nekatera podjetja pa zahtevajo, da imajo kandidati tudi dodiplomske študijske programe iz financ ali sorodne teme. V nekaterih državah mora biti pripravnik hipotekarnega svetovalca licenciran, v tem primeru lahko pripravnik vsak dan preživi nekaj časa na izobraževanju v razredu, ki pripravlja kandidata za opravljanje izpita za licenco.
Vsakdo, ki želi delati kot pripravnik hipotekarnega svetovalca, mora imeti dobre prodajne in medosebne veščine. Mnoga podjetja raje zaposlujejo posameznike, ki so pred tem delali na prodajnih mestih, medtem ko druga zagotavljajo usposabljanje na delovnem mestu novim zaposlenim. Prodajno usposabljanje je pogosto v obliki igranja vlog, med katerim se pripravniku pokažejo različne tehnike za poudarjanje lastnosti določene nepremičnine in različne načine sklenitve posla. Poleg igranja vlog pripravniki spremljajo izkušene hipotekarne posrednike, ki delijo svoje najboljše prakse in pogajalske tehnike.
Večina posrednikov in posojilodajalcev izdaja vrsto različnih posojilnih produktov, ki vključujejo odplačne hipoteke, posojila s spremenljivo obrestno mero, produkte samo z obrestmi in različne vrste revolving lastniških linij. Hipotekarni posrednik pripravnik mora preučiti priročnike o izdelkih podjetja, da se seznani z značilnostmi in prednostmi vsakega od teh izdelkov. Poleg tega mnoga podjetja zahtevajo tudi, da se pripravniki seznanijo z vrstami posojil, ki so na voljo pri konkurentih. Na nekaterih območjih vladne agencije sodelujejo s posojilodajalci, da bi ponudile nizkocenovna posojila, pripravnik pa lahko nekaj časa preživi v sodelovanju z vladno zaposlenim posojilnim agentom, da se seznani s podrobnostmi teh programov.
Zakoni v mnogih državah omogočajo lastnikom stanovanj, da odkupijo posojilne obrestne mere tako, da vnaprej plačajo samo enkratne obresti. Takšno plačilo je lahko dolgoročno v najboljšem interesu lastnika stanovanja ali pa tudi ne, vendar se mora hipotekarni svetovalec pripravnik naučiti hitro izračunati, ali je takšna poteza finančno smiselna. Nekateri posojilodajalci uporabljajo kalkulatorje plačil posojila za ustvarjanje primerjalnih grafikonov, v tem primeru sta dva plačilna scenarija podrobno opisana drug ob drugem. Pripravniki lahko opazujejo izkušene posrednike, ki uporabljajo te karte s strankami, nekateri posredniki pa lahko pripravniku celo dovolijo, da obravnava ta del prodajne predstavitve.
Sčasoma lahko pripravnik hipotekarnega svetovalca preide v stalno vlogo pri posojanju, vendar kratkoročno ti posamezniki nudijo pisarniško in administrativno podporo uveljavljenim posrednikom. Zato lahko pripravnik določi sestanke, pošlje pisma ali odgovori na telefonske klice v imenu posrednika. Program usposabljanja lahko traja tedne ali mesece, a ko napreduje, so tečajniki običajno bolj odgovorni.