Predstavnik finančnih storitev je strokovnjak, ki dela v hitrem okolju in se svetuje s strankami in podjetji o bančništvu, vrednostnih papirjih, zavarovanju in povezanih storitvah. Predstavnik je lahko usposobljen za zagotavljanje različnih izdelkov in storitev, vključno s posojili, potrdili o vlogi, individualnimi upokojenskimi računi in kreditnimi karticami ter načrtovanjem premoženja in upokojitve. Glede na njegovo licenco je lahko znan tudi kot posrednik, finančni svetovalec ali agent za prodajo finančnih storitev. Nekdo na tem položaju običajno dela 40 ur na teden, običajno v pisarni, banki ali klicnem centru. Prav tako lahko preživi čas zunaj pisarne za razvoj ali srečanje s strankami.
Ne glede na to, ali se srečate s posameznikom, ki ima le nekaj sto dolarjev, ali podjetjem z milijoni, se pričakuje, da bo predstavnik finančne službe dal dobre finančne nasvete za naložbe ali nakupe finančnih produktov. Deluje lahko strogo na podlagi provizije ali plače plus provizija in bo opravljal različne naloge v korist svojih strank. Njegove naloge se bodo razlikovale, vendar finančni strokovnjak običajno ponuja nasvete o izdelkih, za katere meni, da najbolj ustrezajo potrebam njegove stranke. Prav tako se bo redno srečeval s svojimi strankami, da bi upravljal portfelje, ko se bodo potrebe in finančne razmere spreminjale.
Ker mora predstavnik finančnih storitev razviti stalno klientelo, bo morda moral delati več kot 40 ur na teden in včasih ob vikendih. Izgradnja stalne baze strank lahko traja mesece ali celo leta. Za pridobitev strank bo zastopnik morda moral opraviti hladne klice, potrkati na vrata ali obiskovati finančne seminarje.
Ti finančni strokovnjaki porabijo tudi veliko časa za študij in spremljanje razvoja v finančnem svetu z obiskovanjem konferenc in seminarjev. Novi zaposleni se lahko usposabljajo na delovnem mestu, da se seznanijo z določenimi izdelki in storitvami, ki so na voljo. V velikih podjetjih lahko pripravniki prejmejo tudi navodila v razredu glede vrednostnih papirjev in učinkovitih prodajnih tehnik. Od finančnih predstavnikov se lahko zahteva tudi, da opravijo določene izpite za licenciranje, za ohranitev licence pa je potrebno stalno izobraževanje, kar pogosto traja mesece študija.
Certifikati niso vedno potrebni za predstavnika finančnih storitev, vendar pomagajo izboljšati njegov položaj na finančnem področju. Nekateri finančni strokovnjaki se odločijo za pridobitev certifikata za pooblaščenega finančnega analitika, ki ga sponzorira Inštitut za pooblaščeni finančni analitik. Za prejem te oznake mora oseba imeti diplomo in štiri leta sorodnih izkušenj ter opraviti tri izpite, ki lahko trajajo na stotine ur priprave.
Predstavnik finančnih storitev lahko svojo kariero napreduje tako, da pridobi certifikate in ustvari vedno več računov. Nekateri strokovnjaki lahko postanejo upravitelji portfelja in imajo večjo oblast nad računi. Drugi se lahko odločijo za različne vodstvene položaje ali celo postanejo partnerji v finančnem podjetju.