Asistent za finančno načrtovanje nudi podporo predvsem višjim finančnim načrtovalcem, pogosto v obliki raziskav, sestavljanja in izpolnjevanja na pamet nalog. V skoraj vseh primerih je pomočnik za finančno načrtovanje nekaj kot mlajši sodelavec v podjetju za načrtovanje. Naloga je svetovalca začetnega nivoja: pomočniki so pogosto usposobljeni, da bi bili sami po sebi popolni načrtovalci, vendar jim primanjkuje izkušenj. Mladi strokovnjaki se v vlogi pomočnika naučijo podrobnosti naložbene strategije ter se naučijo prevzemati in upravljati svoje stranke.
Čeprav ima izraz lahko veliko konotacij, se »finančno načrtovanje« v delovnem kontekstu običajno nanaša na storitve profesionalnega upravljanja denarja in investicijskega svetovanja. Finančni načrtovalci delujejo kot svetovalci in pomagajo ljudem in podjetjem pri sprejemanju dobrih finančnih odločitev. Nekateri so bolj osredotočeni na naložbe, drugi pa delajo na osnovnem proračunu in strategijah varčevanja denarja. V vseh primerih strokovnjaki potrebujejo veliko usposabljanja. Dela pomočnikov so pogosto prva zaposlitev načrtovalcev zunaj šole.
Različna podjetja za načrtovanje izvajajo svoje programe zaposlovanja različno, vendar sta običajno dve glavni vrsti delovnih mest pomočnikov za finančno načrtovanje: pomočniki, ki delajo v skupinah, pogosto zbirajo informacije za različne projekte hkrati, in tisti, ki delajo neposredno za višje načrtovalce, pogosto v nečem. mentorskega ali neposrednega odnosa usposabljanja. V obeh primerih so naloge pomočnika za finančno načrtovanje podobne. Pomočniki delajo na učenju trgovine in razumevanju politik in praks podjetja.
Veliko dela pomočnika za finančno načrtovanje je odvisno od opazovanja. Pomočnik, zvest naslovu, je običajno zadolžen za pomoč drugim višjim načrtovalcem. To pogosto vključuje branje datotek strank, raziskovanje različnih možnosti in zbiranje informacij o različnih strategijah načrtovanja. Pomočniki običajno sedijo na sestankih s strankami, le redko pa imajo svoje stranke. Njihova glavna naloga je, da se naučijo odtenkov določene vrste finančnega načrtovanja.
Čeprav se pomočniki na splošno štejejo za zaposlene na nižji ravni, morajo biti običajno popolnoma usposobljeni, po izobrazbi, za napredovanje v neodvisnega načrtovalca. Diploma iz financ ali računovodstva je skoraj vedno ena od ključnih zahtev. V pomoč je tudi zanimanje za glavna področja načrtovanja določenega podjetja ali izkušnje z njimi.
Položaj asistenta daje novim diplomantom možnost, da izpopolnijo svoje veščine in razvijejo nišo. Finančno načrtovanje je široka disciplina, v katero se je težko prebiti tudi s specializiranim izobraževanjem. Pravila, protokoli in konvencije se močno razlikujejo glede na pristojnost in celo znotraj jurisdikcije glede na disciplino. Strategije načrtovanja za podjetje so drugačne od tistih za družino, na primer, tako kot imajo mala podjetja drugačne potrebe načrtovanja kot dobrodelne skupine. Mnogi načrtovalci sprejemajo dela pomočnikov kot način za nadaljnje izobraževanje na določenem področju.