Paraplaner je strokovnjak za finančne storitve, ki raziskuje, priporoča in izvaja podrobne naložbene načrte za stranke. Običajno poroča neposredno enemu ali dvema finančnima načrtovalcema. Ta položaj običajno najdemo v bankah ali družbah za naložbe in finančne storitve.
Na splošno velja, da je bil ta položaj prvotno ustvarjen, da bi finančne načrtovalce razbremenili nekaterih administrativnih nalog njihovih delovnih mest. Paraplaner je bil včasih malo več kot uradnik, ki je zbiral papirje in preverjal dejstva in številke za svojega nadrejenega, finančnega načrtovalca. Njegovo strokovno znanje o financah in naložbah je bilo redko uporabljeno.
Ker so finančni načrtovalci postajali vse bolj priljubljeni, so večino svojega časa na splošno porabili za srečanja s strankami, da bi določili njihove splošne kratkoročne in dolgoročne cilje ter razvili ustrezne strategije. Mnogi so se na tej točki začeli zanašati na paraplanerje, ki bodo posredovali, da bi stranki pomagali pri posebnih finančnih odločitvah. Ta delegacija je finančnim načrtovalcem sprostila urnike, da so prešli na nove stranke, ki potrebujejo splošne smernice.
Naložbene stranke se tradicionalno sestanejo s finančnim načrtovalcem, ki oceni njihove finančne potrebe in stopnje sprejemanja tveganj ter priporoči splošne naložbene poti. Ko so ti parametri vzpostavljeni, paraplaner običajno predlaga posebna sredstva in naložbene načrte. Če so predlagani naložbeni načrti za stranko sprejemljivi, finančni načrtovalec običajno stranko preda paraplanerju, ki opravi nakupe.
Od te točke naprej paraplaner običajno pozorno spremlja portfelj in sproti odgovarja na naročnikova vprašanja. Če stranka želi spremembe naložb, običajno opravi te prilagoditve. Izkušena oseba na tem položaju običajno daje naročniku finančne in investicijske predloge neodvisno od finančnega načrtovalca.
Paraplaner običajno pripravi urnik z vsako od svojih strank, da pregleda portfelje in razpravlja o tržnih trendih. Ti sestanki so običajno določeni v šestmesečnih intervalih. Če stranka v vmesnem času potrebuje napotke ali informacije, je za pomoč običajno na voljo paraplaner ali finančni načrtovalec.
Uspeh pri paraplaniranju običajno zahteva odlične raziskovalne in analitične sposobnosti. Od paraplanerja se običajno pričakuje, da bo odličen komunikator, tako pisni kot ustni. Ker je običajno zadolžen za zelo osebne podatke o strankah, se integriteta na splošno šteje za močno prednost za ljudi s to službo.
Za to delovno mesto je pogosto potrebna diploma iz finančnih storitev, računovodstva ali poslovne administracije. Na splošno je zaželeno najmanj dve leti delovnih izkušenj na področju finančnih storitev ali bančnega ozračja. Stalno izobraževanje in certifikati investicijskih storitev se običajno priporočajo paraplanerjem, ki si prizadevajo za položaje finančnih načrtovalcev.