Osebni finančni strokovnjak je računovodja, ki posameznikom pomaga načrtovati in upravljati svoja finančna sredstva. Posebni naziv osebni finančni specialist je namenjen računovodjem v Združenih državah, ki pridobijo več tisoč ur izkušenj in opravijo pisni izpit. Na splošno se lahko naziv delovnega mesta uporablja za licenciranega strokovnjaka v kateri koli državi, ki primarno ponuja storitve finančnega načrtovanja. Večina strokovnjakov dela za računovodska podjetja in svetovalna podjetja, čeprav so nekateri izkušeni delavci samozaposleni.
Finančni strokovnjaki imajo strokovno znanje o načelih varčevanja, pametnih naložb in načrtovanja prihodnosti. Sodelujejo s posamezniki in družinami, da ocenijo njihovo trenutno finančno stanje in jim pomagajo določiti dolgoročne in kratkoročne cilje. Strokovnjaki kvantificirajo sredstva in obveznosti svojih strank, da določijo njihovo neto vrednost, in špekulirajo, kako se lahko situacije spremenijo v prihodnosti na podlagi sprememb dohodka, upokojitve in naložb. Specialist lahko kratek čas sodeluje s stranko, da bi uredil njeno finančno stanje, vendar večina strokovnjakov ohranja isto bazo strank več let, da po potrebi prilagodijo in vzdržujejo svoje načrte.
Podrobnosti in papirologija, povezana z ustanavljanjem pokojninskih skladov, varčevalnih računov, naložbenih portfeljev in končnih oporok, je preveč, da bi jih marsikdo lahko rešil sam. Osebni finančni strokovnjak lahko opravi večino teh nalog tako, da določi, koliko denarja bo stranka potrebovala po upokojitvi, in izbere najustreznejši način za distribucijo svojih sredstev. Poleg tega lahko osebni finančni strokovnjak pripravi in vloži davčne obrazce stranke, da zagotovi najboljši možni rezultat.
Posameznik, ki želi postati osebni finančni specialist, mora običajno pridobiti vsaj diplomo iz računovodstva. V Združenih državah si lahko strokovnjak pridobi poverilnice Certified Personal Accountant (CPA) z opravljanjem potrebnih državnih in nacionalnih izpitov. CPA mora pridobiti vsaj 3,000 ur izkušenj z zadevami osebnih financ, nadaljevati tečaje izobraževanja in opraviti dodaten izpit, da postane osebni finančni specialist.
Računovodja, ki pridobi večletne izkušnje na tem področju, ima praviloma veliko možnosti za napredovanje. CPA v računovodskem podjetju, ki je odličen pri svojem delu, bi morda lahko postal višji svetovalec, ki bo delal z najbolj cenjenimi strankami in nadziral delo drugih strokovnjakov v podjetju. Številni strokovnjaki za osebne finance se odločijo za odprtje lastne prakse, kjer si lahko sami določijo urnik in najamejo osebje.