Kreditni posrednik si prizadeva povezati posameznega potrošnika ali podjetje, ki išče kreditno linijo, s podjetjem, kot je banka ali druga posojilna institucija, ki lahko zagotovi kreditno linijo. Vse vrste kreditov obravnavajo kreditni posredniki, vključno s poslovnimi posojili, hipotekami, avtomobili in osebnimi potrošniškimi krediti. Posrednik služi kot posrednik med bankami in posamezniki ali podjetji ter se na konkurenčnih finančnih trgih uporablja za kvalificiranje posojil pri najustreznejši posojilni instituciji.
Naloga posrednika je kombinacija prodaje in trženja, pri čemer je cilj posrednika poiskati stranke, ki potrebujejo posojila, in nato nadaljevati s kvalificiranjem stranke skozi postopek prijave. Kreditni posrednik lahko sodeluje s stranko pri vseh vidikih postopka posojila, vključno s papirologijo za vlogo ter pogajanjem o provizijah in obrestnih merah. Neposredna vloga posrednika se lahko razlikuje glede na regijo, saj imajo nekatere države, kot je Združeno kraljestvo, posebne predpise o tem, kaj posrednik sme in česa ne. Posledično na nekaterih področjih posrednik deluje bolj kot zagovornik stranke med postopkom odobritve posojila, namesto da bi bil neposredno prodajalec samega posojila.
Posamezniki in podjetja se običajno odločijo za sodelovanje s kreditnim posrednikom, da bi našli najboljšega posojilodajalca in krmarili po tehničnih vidikih postopka vloge za posojilo. Za to kreditni posrednik zasluži provizijo, običajno odstotek posojila, ki se razlikuje glede na znesek in vrsto samega posojila. Ta struktura provizij je urejena v nekaterih regijah, vendar ne v vseh, in je na splošno dogovorjena na začetku postopka posojila. Posredniki lahko poiščejo posojila za potrošnike in podjetja, saj imajo povezave s posojilodajalci in dostop do veleprodajnih kreditnih trgov, da najdejo najbolj konkurenčno posojilno obrestno mero. Kreditni posrednik se razlikuje od kreditnega pooblaščenca, saj je posrednik neodvisna tretja oseba, ki ni neposredno zaposlena pri banki ali posojilni instituciji, ki ponuja posojilo.
Visokošolska diploma, običajno na področju, kot so finance, ekonomija ali poslovanje, je običajno potrebna za delo kot kreditni posrednik. Nekatera podjetja zahtevajo tudi magisterij. Delo temelji na pisarni in lahko vključuje pogoste potne čase za sestanke s strankami in interakcijo s posojilodajalci. Upošteva se lahko običajen 40-urni delovni teden, čeprav so dodatne ure normalne, odvisno od delovne obremenitve in okoliščin.