Investicijski svetovalci so strokovnjaki s specializiranim znanjem o finančnih trgih in naložbenih priložnostih. Njihova vloga je pomagati strankam pri vlaganju denarja, ne glede na to, ali so to premožni posamezniki ali podjetja, ki želijo reinvestirati dobiček. Naložbeno svetovanje pomaga vlagateljem oblikovati strategije in biti obveščeni o tveganjih, ki jih prevzemajo s svojim denarjem.
Za tiste, ki zaposlujejo investicijske svetovalce in storitve, je kritično vprašanje, kaj ti svetovalci počnejo. Stranke želijo razumeti, kako ti strokovnjaki zaslužijo svoj denar. Odgovor je v kompleksnosti trgov in dolgoročnem upravljanju, ki je potrebno za dobiček od številnih vrst sodobnih naložb.
Delo investicijskega svetovalca se bistveno razlikuje od dela posrednika. Posrednik je strokovnjak, ki preprosto izvaja trgovine in naložbene transakcije za stranko. Borzni posrednik lahko ukrepa na zahtevo strank, pa naj gre za preproste nakupe delnic, nakupe opcij ali bolj eksotične naložbene transakcije. Svetovalec ne pomaga le pri transakcijah.
Investicijski svetovalec je na splošno odgovoren za obveščanje stranke o kakršnih koli tveganjih določene naložbe v nasprotju z možnimi izplačili. Svetovalec bo stranki pomagal primerjati tveganja različnih naložbenih priložnosti. Svetovalci lahko strankam pomagajo pri diverzifikaciji svojih deležev, da bi zmanjšali tveganje.
Pri pomoči strankam pri naložbah se investicijski svetovalec pogosto sklicuje na dolgoročno. Ti strokovnjaki uporabljajo določena časovna obdobja za pomoč posameznim strankam pri izdelavi naložbenih načrtov, ki imajo najboljše možnosti za izplačilo, ne glede na tržne razmere ali nestanovitnost. Svetovalec lahko stranko obvešča tudi o davčni obremenitvi posamezne naložbe, da bi strankam pomagal izkoristiti naložbene priložnosti, ki bodo zmanjšale davčno breme in povečale neto donose ali dobičke naložbe.
Nekateri vlagatelji se sprašujejo, ali je treba zaposliti investicijskega svetovalca. Različni vlagatelji imajo svojo filozofijo o tem, kam vlagajo svoj denar. Na splošno bo vlagatelj pogledal pristojbine ali provizije, ki jih zahteva svetovalec, in to uravnotežil z zaznano vrednostjo pomoči, ki jo lahko zagotovijo profesionalni upravljavci denarja. Za svetovalce, ki jih najame vlagatelj, njihova naloga postane odgovorna in odgovorna, kjer so dolžni pomagati povečati dobiček svoje stranke in ne le porabiti vhodni denar za lastne namene.