Glavni finančni svetovalec ali glavni finančni direktor je priznan vodja v organizaciji za finančno načrtovanje in svetovanje. Pri finančnem svetovanju in načrtovanju strokovno usposobljeni analitiki uporabljajo svoje denarno in ekonomsko znanje za pomoč podjetjem, vladam in posameznikom pri doseganju njihovih finančnih ciljev. Ocenijo vse vidike strankinih financ in pripravijo tako dolgoročne kot kratkoročne načrte. Glavni finančni svetovalci si v idealnem primeru prizadevajo najti uravnotežen dohodek od naložb, običajno prek relativno varnih možnosti, kot so delnice, obveznice in vzajemni skladi.
Korporacije in vlade pogosto vključijo glavnega finančnega svetovalca ali glavnega finančnega direktorja v svoje izvršno osebje. Njegove ali njene glavne naloge pogosto vključujejo načrtovanje in upravljanje finančnih ciljev organizacije v okviru proračuna ter zagotavljanje točnosti fiskalnih poročil delničarjem, v primeru javnih podjetij in širši javnosti. Združitve in prevzemi, naložbe in upravljanje s tem povezanimi tveganji ter nadzor nad izvajanjem strategij zbiranja denarja lahko sodijo v pristojnost glavnega finančnega svetovalca.
Način plačila in višina zaračunanih provizij se od enega do drugega finančnega svetovalca razlikujeta. Finančni svetovalci, ki temeljijo na honorarju, prejmejo štipendijo ali provizijo za naložbene produkte, ki jih prodajajo, poleg provizije, zaračunane za njihove storitve načrtovanja. Nekateri svetovalci so plačani samo s provizijo. Drugi prejemajo plačilo izključno od svojih strank prek vnaprej dogovorjenega ali dogovorjenega odstotka sredstev, ki jih upravljajo zanje.
Večina jurisdikcij zahteva, da finančni svetovalci pridobijo licenco, preden začnejo delati na tej lokaciji. Te zahteve se razlikujejo glede na področje glede na vrste finančnih produktov, ki jih prodaja svetovalec. Če želite postati finančni svetovalec ali glavni finančni svetovalec, bo morala oseba raziskati zahteve za registracijo in certificiranje finančnih svetovalcev na lokaciji, kjer želi delati. V ZDA registracijo upravlja Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) ali državni regulatorji. Odbor za standarde certificiranega finančnega načrtovalca je primarna organizacija, ki je zadolžena za certificiranje finančnih svetovalcev.
Zahteve, ki jih mora izpolnjevati glavni finančni svetovalec, finančni načrtovalec ali osebni finančni svetovalec, da pridobi strokovni certifikat, so trikratne. Kandidati morajo imeti vsaj diplomo. V mnogih primerih so potrebne tudi najmanj tri leta izkušenj s finančnim svetovanjem. Ko sta ti dve zahtevi za ustreznost izpolnjeni, so kandidati usposobljeni za opravljanje certifikacijskega izpita. Uspešen zaključek tega izpita, skupaj z izpolnjevanjem zahtev glede izobrazbe in izkušenj, daje finančnemu svetovalcu naziv Certified Financial Planner (CFP).