Generalni zastopnik je zavarovalniški strokovnjak, ki prodaja izdelke drugim udeležencem v panogi. Vendar pa generalni agent borznoposredniške družbe ne sodeluje neposredno s strankami posamezniki ali pravnimi osebami. Namesto tega ta posameznik prodaja zavarovalne produkte drugim posrednikom in finančnim menedžerjem, ki zastopajo stranke posameznikov in podjetij. Generalni zastopnik posluje prek sestankov v živo, pa tudi prek interneta in lahko prodaja življenjsko zavarovanje, zdravstveno zavarovanje, invalidsko zavarovanje ali druge zavarovalne produkte. Ta strokovnjak je pooblaščeni zastopnik in običajno zastopa številne zavarovalnice.
Naloga generalnega agenta v borznoposredniški industriji je predvsem prodaja. Splošna posredniška agencija se lahko odloči, katere zavarovalne produkte lahko zastopnik prodaja drugim posrednikom na podlagi cene, kakovosti polic in odnosov, ki jih vzpostavijo posamezni posredniki. Plače agentov pogosto temeljijo na proviziji, čeprav lahko obstaja pavšalna možnost, ki temelji na sporazumih z drugimi posredniki.
Med delovne naloge generalnega agenta borznoposredniškega posrednika je vključen tudi postopek zagotavljanja zavarovalnih ponudb drugim finančnim strokovnjakom. Običajno bo generalni zastopnik zahteval, da se najprej obdela neka vloga s potrebnimi informacijami, vezanimi na stranko, ki išče zavarovalni produkt. Na podlagi podrobnosti, navedenih v tem obrazcu, lahko generalni zastopnik posredništva drugim zavarovalnim strokovnjakom da finančno oceno za zavarovalni produkt.
Splošni zastopnik je običajno seznanjen s postopkom sklenitve zavarovanja in lahko o tem postopku odda poizvedbe drugih zavarovalnih strokovnjakov. Sklepanje zavarovanj vključuje oceno tveganja strank zavarovanja pred izdajo police. Splošni zastopnik borznoposredništva pogosto služi kot izobraževalni vir za industrijo in lahko nudi podporo drugim zavarovalnim posrednikom, ko se obravnava zavarovalni zahtevek.
Za generalne agente borznoposredniškega posrednika je običajno, da se sestanejo z drugimi predstavniki, da razpravljajo o različnih možnostih izdelkov in potrebah strank. Na teh sestankih pogosto pride do izmenjave marketinškega materiala, tako da se generalni agent zaveda, kaj posrednik potrebuje, in da ima zunanji posrednik seznam možnosti. Prodajni proces se lahko odvija na več sestankih med strankami, preden se sprejmejo odločitve in se kateri koli izdelek proda zunanjemu posredniku.
Obstajajo različni finančni strokovnjaki, vključno z upravljavci premoženja in pooblaščenimi javnimi računovodji, ki lahko prodajajo zavarovalne produkte strankam. Ti udeleženci v panogi lahko kupijo specializirano vrsto zavarovanja pri generalnem posredniku. Generalni zastopnik je lahko na primer specializiran za prodajo zavarovanja za dolgotrajno oskrbo. Ko mora drug finančni strokovnjak vključiti ta produkt v portfelj stranke, lahko generalni zastopnik temu zastopniku zagotovi seznam prevoznikov in cen.