Finančnega trgovca zaposlujejo investicijske banke, družbe za finančno načrtovanje in borznoposredniške institucije, da olajšajo nakup in prodajo delnic, obveznic in drugih vrst naložb v vrednostne papirje. Opis delovnega mesta finančnega trgovca vključuje iskanje in svetovanje strankam, ki želijo opraviti finančne transakcije, in nato dokončanje zahtevanih nakupov in prodaj. V večini krajev mora imeti finančni trgovec uradno licenco regionalne ali nacionalne finančne regulativne institucije, da lahko začne trgovati.
En del nalog finančnega trgovca je svetovanje strankam o naložbah. Ker to zahteva, da je finančni trgovec usklajen s trendi in statusom trga, je spremljanje naložbenih raziskav stalna odgovornost finančnega trgovca. Poleg delnic in obveznic trgovci upravljajo tudi vzajemne sklade, izvedene finančne instrumente, trgovanje z valutami in blago za stranke. Nekateri finančni trgovci se odločijo za specializacijo za določeno vrsto naložbe, kot je trgovec z blagom, specializiran za kovine ali kmetijski terminski trg.
Finančni trgovci so odgovorni tudi za iskanje novih strank za oddajo naročil prek banke ali borznoposredniške družbe. Na tem področju dela trgovci delujejo kot prodajni zastopniki tako za storitve svojega podjetja kot za finančno trgovino ali naložbo, ki jo ponujajo stranki. Naloga trgovca je prepričati stranko, zakaj je trgovina dobra naložba in zakaj je treba naložbo opraviti pri njegovem podjetju in ne drugje. Da bi to dosegli, nekateri finančni trgovci pripravljajo poročila, ki jih predstavijo strankam. Finančni trgovec lahko sodeluje s strankami na sestankih, po telefonu ali po e-pošti.
Poleg dela s strankami in sprejemanja naročil obstajajo tudi finančni trgovci, ki delajo neposredno na tleh borze, da se pogajajo o poslih z drugimi trgovci. Ti trgovci neposredno oddajo naročilo in zaključijo transakcijo, kot so jim sporočili drugi trgovci, ki delajo za isto banko ali podjetje. Vsak trgovec je odgovoren za zagotavljanje, da so vse transakcije vedno skladne z lokalno zakonodajo o finančni regulativi, kot je zakonodaja Komisije za vrednostne papirje in borze v Združenih državah.
Če želite postati finančni trgovec, mora posameznik pogosto najprej pridobiti licenco regionalnega ali nacionalnega regulativnega odbora ali organa. V Združenih državah Regulativni organ za finančno industrijo nadzira licenciranje in zahteva, da podjetje sponzorira posameznika, da opravi in opravi test za pridobitev licence za finančno trgovanje. V mnogih regijah obstajajo tudi zahteve za stalno izobraževanje, ki jih je treba izpolniti za ohranitev licence. Večina podjetij pred zaposlitvijo zahteva diplomo iz gospodarstva, ekonomije ali drugega sorodnega področja.