Obstajajo različne funkcije, ki jih lahko opravlja finančni predstavnik. V podjetju za investicijske storitve, na primer, upravljavec premoženja nudi nasvete in posamezniku pomaga pri vlaganju in načrtovanju večjih finančnih dogodkov. Svetovalci so vrsta finančnih zastopnikov, ki lahko vodijo velikega vlagatelja, kot je pokojninski sklad, pri dodeljevanju denarja na finančne trge. Finančne predstavnike lahko najdete na lokacijah bank za prebivalstvo in investicijskih borznoposredniških hišah.
Strokovnjaki za upravljanje premoženja lahko pomagajo posameznikom, vključno z bogatimi in nepremožnimi, pri načrtovanju finančne prihodnosti. Ti finančni predstavniki bi lahko strankam pomagali pri načrtovanju nepremičnin in upravljanju nepremičnin na najbolj davčno učinkovit način. Ko določijo cilje stranke, lahko upravljavci premoženja priporočijo naložbeni načrt s strategijo za razporeditev denarja različnim razredom sredstev na finančnih trgih, vključno z delnicami in obveznicami. Dragoceni upravljavec premoženja bo stranki pomagal zaščititi premoženje pred inflacijskimi grožnjami in morda upniki. Navsezadnje bi moral ta finančni zastopnik stranki pomagati doseči vseživljenjske cilje skozi upokojitev in po možnosti tudi za prihodnje generacije.
V vseh finančnih storitvah je borzni posrednik vrsta finančnega zastopnika, ki opravlja naložbene posle v imenu posameznikov in institucij. To so licencirani finančni strokovnjaki, ki so za opravljanje teh nalog pridobili nekaj industrijskih certifikatov. Obstajajo različne vrste posrednikov in nekateri so opremljeni za zagotavljanje več finančnih napotkov kot drugi. Posrednik s polno storitvijo je bil usposobljen za ponujanje naložbenega svetovanja strankam, medtem ko je posrednik s popusti običajno omejen na izvajanje poslov kot odziv na naročila strank.
Veliko institucionalno podjetje se običajno obrne na zunanjega finančnega predstavnika za naložbeno svetovanje. Ta finančni strokovnjak lahko opravlja tudi nekatere logistične naloge za institucionalno stranko. Na primer, ko velik vlagatelj, kot je sponzor načrta nekega pokojninskega načrta, išče upravitelja denarja, ki bi nadzoroval sredstva v imenu sklada, lahko finančni predstavnik vodi ta proces. Seveda bo finančni strokovnjak verjetno sodeloval tudi pri izbirnem postopku, vendar bo lahko obravnaval tudi vse prispevke in poizvedbe, ki jih predložijo zainteresirane strani v imenu stranke.
V banki za prebivalstvo je lahko finančni zastopnik blagajnik, ki sprejema depozite in izvaja transakcije dvigov v imenu strank. Bolj usposobljeni bančni finančni strokovnjaki so morda odgovorni za izdajanje posojil, vključno s hipotekami, določenim strankam. Večina funkcij v banki za prebivalstvo vključuje storitve za stranke in lahko zahtevajo ure ob koncu tedna.