Poznan tudi kot finančni svetovalec, svetovalec ali načrtovalec, finančni agent sodeluje s svojimi strankami, da jim pomaga, da postanejo čim bolj finančno uspešne. Za to se mora agent najprej sestati s strankami, analizirati njihovo trenutno finančno stanje in se seznaniti z morebitnimi težavami. S temi informacijami lahko agent nato razvije profesionalen in objektiven načrt, ki bo pomagal izboljšati finančno stanje njegovih strank. Ponuja tudi priporočila za prihodnost in obvešča stranke o morebitnih naložbenih priložnostih.
Večina finančnih agentov ima tako diplomo kot magisterij iz poslovanja, financ ali računovodstva. Poleg izobrazbe mora imeti uspešen finančni svetovalec tudi izjemne matematične sposobnosti in odlične medosebne veščine. Večina regij ureja tudi licenciranje finančnih svetovalcev in morda celo zahteva testiranje in nadaljnje izobraževanje.
Finančni agent lahko zastopa posameznike in podjetja. Običajno se posamezna stranka dvakrat letno sreča s svojim finančnim svetovalcem, da razpravlja o morebitnih spremembah življenjskega sloga, kot so sprememba kariere, upokojitev, ločitev ali poroka. Po drugi strani pa poslovne stranke pogosto zahtevajo vidnejšo prisotnost, saj morajo sprejemati več finančnih odločitev kot povprečni posameznik. Posledično mnogi finančni agenti delajo izključno za določeno podjetje ali banko in jim pomagajo upravljati vse, od letnih proračunov do združitev, delnic in prevzemov.
Ne glede na to, ali finančni agent zastopa posameznike, podjetja ali oboje, je odgovoren za zagotavljanje dobrih strokovnih nasvetov strankam. On ali ona strankam ne pomaga le pri doseganju dolgoročnih ciljev, temveč jim pomaga tudi ugotoviti načine z nizkim tveganjem za povečanje bogastva in prepoznati področja, ki jih je treba izboljšati. Poleg tega lahko nudi tudi pomoč pri vprašanjih, kot so zavarovanje, načrtovanje posesti in priprava davkov.
Konec koncev bi moral finančni zastopnik strankam pomagati pri sprejemanju najboljših odločitev za njihove potrebe in jim preprečiti napake. Od priporočil naložbenih priložnosti do preučitve davčnega položaja svojih strank je glavni cilj agenta pomagati svojim strankam, da kar najbolje izkoristijo njihov finančni položaj. Ne glede na to, ali nudi pomoč za eno področje njihovega življenja – kot sta načrtovanje fakultete in upokojitve – ali jim le pomaga pri načrtovanju svojega denarja, je finančni agent odgovoren za ustvarjanje prilagojenega načrta, ki obravnava posebne potrebe njegove ali njene stranke in jim pomaga izpolniti svoje cilje hitro in s čim manjšim tveganjem.