Upokojitveni analitik je oseba, ki strankam pomaga pri načrtovanju upokojitve in upravljanju financ. Da bi bil uspešen v tej karieri, je običajno potreben nekdo z odličnimi matematičnimi sposobnostmi, organizacijskimi navadami in medosebnimi sposobnostmi. Na splošno je za zaposlitev kot analitik za upokojitev potrebna najmanj diplomirana diploma iz financ, računovodstva ali sorodnega področja. Nekatere tipične odgovornosti te kariere vključujejo oceno finančnega stanja strank, dokumentiranje financ strank, izdelavo finančnih poročil, prepoznavanje možnosti upokojitve in svetovanje strankam glede možnosti upokojitve.
Ocena finančnega stanja vsake stranke je običajno prva stvar, ki jo bo storil upokojitveni analitik. V tej fazi bo razpravljal o nekaterih predhodnih informacijah, kot so starost stranke, zaslužki, naložbe in pokojninski načrti. Da bi stranki zagotovili najboljše svetovanje pri upokojitvi, mora najprej dobiti jasno razumevanje strankinih financ in upanja za prihodnost. Za ta vidik dela je za upokojenskega analitika koristno, da ima dostopno vedenje in znatne veščine ljudi.
Drugi del tega položaja vključuje dokumentiranje financ strank. Na primer, lahko določi strankin povprečni tedenski, mesečni in letni zaslužek ter vse naložbe. Če analitik za upokojitev dela v velikem podjetju, bodo te informacije pogosto že shranjene. V nasprotnem primeru, če dela v podjetju ali kot samostojni delavec, bo običajno moral te podatke zapisati v programski program. Ohranjanje natančnosti je izjemno pomembno, zato je potrebno, da ima posameznik oko za podrobnosti.
Ko dokumentira finance stranke, bo analitik za upokojitev običajno izdelal finančna poročila, ki vidno prikazujejo te informacije. V večini primerov bo to sestavljeno iz grafikonov ali grafov in je namenjeno temu, da stranka bolje razume svoje finančno stanje. Ko so ti natisnjeni, lahko analitik in stranka pregledata podrobnosti.
Prepoznavanje različnih možnosti upokojitve je naslednja faza procesa. Na primer, upokojitveni analitik bi lahko razpravljal o nekaj možnostih, kot so socialna varnost, 401 (k) ali pokojninski načrt. Ker se bodo finančne situacije in upokojitveni načrti razlikovali, je pomembno, da analitik za upokojitev obravnava posebne potrebe vsake stranke.
Poleg tega bo posameznik na tem delovnem mestu stranki svetoval glede možnosti upokojitve in stranki pomagal izbrati idealno možnost. V bistvu bo analitik za upokojitev uporabil svoje ugotovitve za izbiro pokojninskega načrta, ki bo stranki zagotovil najvišji znesek dohodka. Ob tem bo odgovoril na vsa vprašanja, ki jih ima stranka.