Analitik terjatev je zadolžen za spremljanje sposobnosti podjetja, da izterja svoje neporavnane račune. Analitik lahko sodeluje pri dejavnostih zbiranja, vključno s preiskavo morebitnih napak pri obračunu. Dodatne raziskave se običajno opravijo o tem, zakaj plačila manjkajo, kratka ali zamujajo. Kot del postopka obračunavanja terjatev lahko analitik priporoči spremembe kreditnega limita stranke in pomaga uskladiti zgodovino plačil računa.
Običajno bo analitik terjatev upravljal skupino plačilnih računov za podjetje. Ko prodajalci kupujejo zaloge ali storitve na kredit, imajo lahko različne plačilne pogoje, ki jim omogočajo, da odvzamejo odstotne popuste od skupnega zneska ali si vzamejo čas za plačilo preostalega zneska v obrokih. Del naloge analitika je zagotoviti, da se upoštevajo kreditni pogoji in da se morebitna neskladja in nesporazumi v zvezi s kreditnimi pogoji takoj odpravijo.
Zagotavljanje, da podjetje pobere svoje neplačane zneske, je glavna naloga analitika terjatev. Del te delovne dolžnosti vključuje preučitev dejavnosti računa in vzpostavitev stika s strankami, da bi ugotovili, zakaj lahko zamujajo plačila. V nekaterih primerih bo morda treba uporabiti taktiko zbiranja, da bi stranke spodbudili k reševanju morebitnih zapadlih zneskov. Eden od načinov, na katerega se to včasih doseže, je omejevanje dostopa do kredita.
Poleg odpravljanja morebitnih napak v evidenci mora analitik terjatev redno spremljati račun in plačilno dejavnost vsake stranke. Če stranka nenehno zamuja, bo morda moral analitik spremeniti kreditne pogoje z zmanjšanjem omejitev in povečanjem zamudnih stroškov ali finančnih stroškov. Kreditne privilegije nekaterih strank bo morda treba začasno ukiniti, medtem ko se rešujejo plačilni spori in neporavnana stanja.
Vodenje poročil in vodenje evidenc sta drugi pomembni nalogi, za katere je običajno odgovoren analitik terjatev. Ko se s strankami vzpostavi stik glede zapadlih plačil, bo moral analitik običajno dokumentirati, kdaj je bila stranka vzpostavljena v stik in do kakšne vrste zamenjave je prišlo. Najemnik, čigar račun je zapadel, lahko na primer prejme opozorilno pismo z zamudo, ki mu sledi obvestilo, da bodisi plača neplačani znesek bodisi preda najemodajalčevo premoženje. Pomembno je tudi, da so vse ustne izmenjave, kot so obljube o plačilu, dokumentirane.
Del postopka dokumentacije vključuje uskladitev evidenc računov. Usklajevanje računov vključuje knjiženje plačil po neporavnanih računih in zagotavljanje, da so bila stanja poravnana. Postopek usklajevanja lahko vključuje tudi mesečno preverjanje vseh bremenitev in dobropisov na strankinem računu.