Zasebni bančnik je oseba, ki je zadolžena za upravljanje portfeljev strank banke z nadpovprečno neto vrednostjo v obliki likvidnih sredstev ter naložb v delnice, obveznice in nepremičnine. Od običajne bankirke se razlikuje po tem, da se osredotoča predvsem na stranke z naložbenimi in razpršilnimi potrebami, ne pa na stranke s splošnimi potrebami, kot so hipotekarna in lastniška posojila ter CD in varčevalni računi.
Zasebnega bančnika pogosto napoti vodja banke ali menedžerji v drugih oddelkih za finančne storitve institucije. V teh primerih se od nje tradicionalno pričakuje, da bo raziskala potrebe strank, določila njihove tekoče in predvidene izdatke in prihodke ter priporočila naložbene alternative za povečanje njihovega premoženja in finančne stabilnosti. Te stranke so lahko nove stranke ali uveljavljene stranke, katerih finančne potrebe so se spremenile.
Poleg zagotavljanja vzornih storitev tem strankam se na splošno pričakuje, da bo z lastnimi prizadevanji razširila svojo bazo strank. To običajno vključuje kombinacijo strategij. Morda išče možnosti zasebnega bančništva pri trenutni bazi strank ali pridobi napotitve drugih strank ali stikov s finančnim sektorjem. Druga pogosta taktika, ki se uporablja za povečanje njene skupine zasebnega bančništva, je zbiranje novih kandidatov z raziskovanjem revij in spletnih virov, ki zagotavljajo kontaktne podatke o najbolj premožnih in uspešnih vlagateljih in delničarjih v skupnosti.
Ko vzpostavi bazo strank, je zasebni bančnik praviloma dolžan osebno paziti na finančno dejavnost za vsako svojo stranko. Od nje se običajno zahteva, da spremlja aktivnost njihovih delnic in je dobro obveščena o nihanjih finančne industrije, kot so obrestne mere, prevzemi podjetij in prestrukturiranje ter veljavni tržni trendi. Če pride do bistvenih sprememb, se običajno pričakuje, da se bo zasebni bančnik pravočasno posvetoval s svojimi strankami in razpravljal o strategijah za zaščito njihovih naložb.
Poleg tega, da skrbi za svoje stranke, se od zasebne bankirke na splošno pričakuje, da razvija prodajne in marketinške načrte za povečanje bančnih prihodkov. Od nje se lahko pričakuje, da bo oblikovala operativne proračune oddelkov in sodelovala z drugimi oddelki za določitev skupnih ciljev, ki lahko vključujejo navzkrižno prodajo izdelkov in storitev. Za uspeh zasebnega bančnika je pomembno tudi spremljanje politik in postopkov bančne industrije.
Za to delovno mesto se pogosto zahteva diploma s finančno povezanega področja. Nekatere finančne institucije lahko od znotraj promovirajo kandidate brez diplom, če izkažejo izjemno usposobljenost in obljubo. Nekatere bančne storitve, kot so finančno načrtovanje, upravljanje naložb in borzno posredništvo, pogosto zahtevajo posebne licence, ki jih izdajo industrija ali vladne regulativne agencije. Izkušnje na področju bančništva ali finančnih storitev so zelo zaželene.