Zaščita vlagateljev je eden najpomembnejših elementov uspešnega trga vrednostnih papirjev ali druge finančne naložbene institucije. Preprosto povedano, zaščita vlagateljev je prizadevanje za zagotovitev, da posredniki ali druge stranke ne bodo ogoljufali tistih, ki vlagajo svoj denar v regulirane finančne produkte. Vlada ZDA vzdržuje nekatere regulativne agencije in dejavnosti, katerih cilj je zagotoviti zaščito vlagateljev za tiste, ki kupujejo različne naložbene priložnosti.
Pomembno je omeniti, da za razliko od državnega zavarovanja za denarne vloge zaščita vlagateljev in strank ne zajema kritja izgub, ko vrednostni papirji ali produkti zmanjšajo vrednost. Vlagatelji morajo prevzeti obstoj tveganja kot del svoje priložnosti za dobiček. Zaščita vlagateljev se osredotoča na zagotavljanje, da so vlagatelji v celoti obveščeni o svojih nakupih, da insajderska dejavnost ne ogroža vrednosti nekaterih portfeljev za obogatitev drugih in da se deleži v primerih neuspeha borznoposredništva ne “izgubijo” preprosto.
Securities Investor Protection Corporation ali SIPC je sestavni del zaščite vlagateljev v Ameriki. Ta agencija zagotavlja sistem zahtevkov za primere “izgubljenih ali manjkajočih vrednostnih papirjev”, ki se lahko zgodijo v primeru neuspeha pri borznoposredništvu ali podobni situaciji. SIPC na svoji spletni strani opisuje posebno primernost za svoje storitve.
Na ameriškem borznem trgu Komisija za vrednostne papirje in borzo ZDA prav tako zagotavlja določeno pomembno zaščito za vlagatelje s poskusom reguliranja trga. Nekatera pravila in predpisi na Wall Streetu so namenjeni prepovedi trgovanja z notranjimi informacijami, kjer lahko posamezniki uporabljajo ekskluzivne informacije o prihodnjih dogodkih, da pridobijo s pravočasnimi delniškimi transakcijami, ki lahko zmanjšajo vrednost preostalih vrednostnih papirjev. SID ocenjuje tudi družbe, s katerimi se trguje na borzi, za natančna računovodska poročila delničarjem.
Zamisel o zaščiti vlagateljev je po svojem celotnem obsegu in moči sprožila intenzivno razpravo. Nekateri se sprašujejo, ali lahko SEC in sorodne agencije učinkovito “policiirajo Wall Street” in ali je prava zaščita vlagateljev del ameriške finančne pokrajine. Medtem je relativno malo zaščitnih ukrepov pred manjšimi vrstami goljufivih upravljavcev skladov in drugih prodajalcev, ki vzamejo denar vlagateljev in nato razvrednotijo njihova lastna sredstva.
Z naložbenimi ponudbami, ki niso del javnih borz, so vlagatelji še posebej ranljivi za goljufije. Čeprav zvezne agencije preiskujejo in preganjajo nekatere od teh posameznikov, je del pametnega vlaganja opraviti “dolžno skrbnost” ne le glede plačilne sposobnosti finančnih vrednostnih papirjev ali lastniških vrednostnih papirjev, vključenih v trgovino, temveč tudi za posameznike, ki izvajajo majhne naložbe. podjetja. Številne bolj neformalne naložbene ponudbe so na splošno pod radarjem zveznih regulatorjev, finančni strokovnjaki pa vlagatelje opozarjajo, naj jih gledajo s sumom. Prihodnje spremembe v ameriškem finančnem sektorju lahko vodijo do izboljšanja splošne zaščite vlagateljev za vse razrede ljudi, ki svoj denar vlagajo v negotovo premoženje.