Zakon o zavarovanju javne odgovornosti je zakon, ki ga je sprejela vlada New Delhija. Oseba, ki ima v lasti ali nadzoruje ravnanje z nevarnimi snovmi, mora po tem zakonu skleniti zavarovanje odgovornosti, preden najame delavce za ravnanje s temi snovmi. Zakon ščiti delavce pred nesrečami, smrtjo ali škodo na lastnini, ki je posledica dela z nevarnimi snovmi, lastnik pa bo odgovarjal, ne da bi moral delavec dokazati, da je lastnik na kakršen koli način ravnal malomarno ali napačno. Zakon določa zgornjo mejo največjega zneska zavarovanja odgovornosti, ki ga mora lastnik skleniti, kar je 50 milijonov rupij. Centralne, državne in lokalne vlade so izvzete iz določb zakona, vključno z vsemi korporacijami, ki jih nadzoruje državni subjekt.
Cilj Zakona o zavarovanju odškodninske odgovornosti je odškodnina delavcev, ki se pri delu z nevarnimi snovmi poškodujejo. Delodajalci morajo pridobiti dovolj zavarovanja odgovornosti, da zagotovijo, da lahko delavcem povrnejo odškodnino za poškodbe ali škodo, ki jo utrpijo. Delavec lahko pogosto vloži zahtevek za zdravstvene stroške, pa tudi za izterjavo sedanje in prihodnje izgube zaslužka. Na primer, uslužbenec podjetja, ki utrpi opekline, lahko vloži zahtevek po zakonu in dobi plačilo stroškov hospitalizacije in plače, ki jo izgubi, ko okreva. Delavcu pogosto ni treba dokazovati, da je bil lastnik malomaren in da je njegova malomarnost privedla do poškodbe, da bi lahko delavec uspešno vložil zahtevek.
Lastniki morajo izpolnjevati določene zakonske zahteve glede zneska zavarovanja, ki ga morajo skleniti v zvezi s poslom. Vrednost zavarovalne police ne sme biti manjša od vplačanega kapitala podjetja. Zakon o zavarovanju javne odgovornosti opredeljuje vplačani kapital kot tržno vrednost vseh delnic in sredstev podjetja na dan, ko lastnik podpiše zavarovalno pogodbo. Zakon navaja, da lastniku ni treba vzeti več kot 50 milijonov rupij. Lastnik pogosto ni odgovoren za več kot znesek kritja, ki ga zagotavlja zavarovalna polica.
Indijska vlada in družbe, ki jih nadzira, so izvzete iz zahtev Zakona o zavarovanju javne odgovornosti, če obstaja sklad za odškodnino delavcev za poškodbe. Sklad mora zadostovati za potrebe delavcev, kot to zahteva zakon. Državi pogosto ni treba skleniti police zavarovanja odgovornosti.