Varnostna analiza vključuje raziskovanje in vrednotenje finančnih vrednostnih papirjev. Vrednostni papirji se lahko nanašajo na delnice, obveznice, vzajemne sklade in drugo. Trgovci uporabljajo varnostno analizo, da ugotovijo, kako vlagati na določenem trgu, koliko vlagati in kdaj vlagati. Obstaja več šol razmišljanja o tem, kako pravilno pripraviti varnostno analizo.
Temeljna analiza je običajna metodologija, ki se uporablja za izvajanje varnostne analize. Vključuje preučevanje bilance stanja podjetja, finančnih poročil in tržnih konkurentov. Fundamentalna analiza uporablja pretekle in sedanje informacije za izdelavo tržnih napovedi. Trgovci, ki sledijo temeljni analizi, pristopijo k študiji zgodovine cen določenega naložbenega vrednostnega papirja in poskušajo napovedati prihodnjo vrednost.
Vlagatelji pogosto uporabljajo pristop temeljne analize, ko ocenjujejo osnove delovanja podjetja. Spremljajo poročane četrtletne zaslužke podjetja in njihova sredstva, da oblikujejo mnenje o vrednosti svojih delnic. Vlagatelji, ki uporabljajo ta pristop, poznajo imena izvršnega vodstva v podjetju in njihove dosežke, vključno z uspehi in neuspehi v prejšnjih podjetjih. Prav tako lahko določijo sposobnost podjetja za pridobitev kredita, ki je ključna sestavina poslovnega uspeha.
Tehnična analiza je še en priljubljen pristop k varnostni analizi. Vlagatelji, ki se držijo metodologije tehnične analize, pri odločanju o trgu vrednostnih papirjev pogosto upoštevajo psihologijo drugih vlagateljev. Pri ocenjevanju prihodnjih cen je zelo pomembno, kaj si o določenem podjetju misli večji del vlagateljev, ne glede na to, ali to, kar mislijo, temelji na resnici ali govoricah.
Znano je, da izvajalci tehnične analize uporabljajo grafikone in številčne kazalnike, ki se nanašajo na spremembo cen. Ogledajo si morebitne trende, ki se nanašajo na denarni tok podjetja, stopnjo dobička in razmerje med ceno in dobičkom. Tehnični analitiki običajno trgujejo po strogih in določenih pravilih. Ko je več finančnih kazalnikov, ki se nanašajo na podjetje, znotraj vnaprej določenega razpona, bodo kupili delnico. Ta analiza se od temeljne analize razlikuje po tem, da daje poudarek tržnim kazalnikom nad uspešnostjo posameznega podjetja.
Vlagatelji, ki mešajo oba pristopa k analizi varnosti, se pogosto imenujejo kvantitativni analitiki. Vse večje šole razmišljanja o varnostni analizi imajo vlagatelje, ki so ohranili dolgoletno evidenco uspeha. V svojem bistvu varnostna analiza vključuje poglobljene raziskave številnih kazalnikov, od katerih so nekateri veliko pomembnejši od drugih. Borznoposredniške družbe in investicijske banke računajo na varnostne analitike, da svojim strankam zagotovijo dolgoročni uspeh.