Usposabljanje posojilnih uradnikov običajno obsega vsaj nekaj tečajev na ravni fakultete, licenciranje in čas usposabljanja pri določeni finančni instituciji. V nekaterih primerih je morda mogoče postati posojilni uradnik, ne da bi imeli visokošolsko diplomo, vendar obisk na fakulteti ponuja najboljše možnosti za iskanje zaposlitve. Čeprav to morda ni potrebno, bi bilo morda dobro pridobiti nekaj izkušenj z delom v finančni instituciji, tudi če se ne nanašajo neposredno na posojilno delo. Poleg tega bo posojilni uradnik verjetno potreboval neko obliko usposabljanja za nadaljnje izobraževanje, da bo ohranil licenco, kadar je to primerno.
Po srednji šoli prvi korak k usposabljanju kreditnega uradnika vključuje pridobitev diplome na področju, povezanem z bančništvom, kot so ekonomija, finance, poslovanje ali sorodno področje. Tisti, ki si med pridobivanjem diplome želijo dodatno usposabljanje za posojilodajalca, naj poskusijo izkoristiti pripravništvo v finančnem oddelku banke ali kreditne unije. To bi lahko zagotovilo dragocene izkušnje in dalo študentom stike, ki bi jim lahko kasneje pomagali pri iskanju zaposlitve.
Po diplomi naslednji korak v usposabljanju kreditnega uradnika vključuje pridobitev licence, če želi posameznik delati v hipoteki. Za pridobitev licence mora posojilodajalec opraviti vsaj 20 ur tečaja in opraviti pisni izpit. Licenca morda ni pogoj v vseh jurisdikcijah, vendar so spremembe v zvezni zakonodaji v Združenih državah zdaj zahtevajo za tiste, ki delajo v ZDA Tudi za osebo, ki uspešno zaključi program usposabljanja za posojilodajalca z opravljenim pisnim izpitom, licenco se ne sme odobriti, če je posameznik obsojen za kaznivo dejanje.
Ko je posojilni uradnik licenciran ali je našel zaposlitev, je naslednji korak v usposabljanju posojilnega uradnika seznanitev z načinom delovanja določenega delodajalca. Vsekakor bodo nekatere vladne zahteve glede poročanja enake, ne glede na to, kam gre posameznik, vendar vedno obstajajo nekatere razlike. Vedeti, komu poročati in kaj pričakujejo, na primer, se bo od delodajalca do delodajalca razlikovalo. Obdobje internega usposabljanja lahko traja le nekaj tednov ali pa lahko traja več mesecev, odvisno od politik podjetja.
Po tem internem usposabljanju, ko posameznik z licenco lahko prosto dela kot posojilni uradnik, se mora še vedno usposabljati za ohranitev licence. Ta komponenta stalnega izobraževanja se lahko razlikuje glede na jurisdikcijo, posojilni pooblaščenec pa se mora seznaniti s pravili in predpisi na svojem področju. Tisti, ki želijo delati v več državah ali jurisdikcijah, bi morali poskrbeti, da bodo izpolnjevali zahteve na vseh področjih. Za dodatno verodostojnost je možno tudi, da posojilodajalec prejme certifikate skupin znotraj panoge.