Ne glede na to, ali upravljate gospodinjski proračun z uporabo osebnega tekočega računa ali delate v računovodskem oddelku podjetja, obstaja velika verjetnost, da se bo večina ljudi redno ukvarjala s usklajevanjem računov. V bistvu je ta postopek povezan z zagotavljanjem, da je znesek likvidnih sredstev, prikazan v čekovni knjižici, enak stanju na računu, prikazanem na bančnem izpisku na isti datum.
Eno prvih orodij, potrebnih za učinkovito usklajevanje računov, je dokumentacija za vsako transakcijo, opravljeno v obravnavanem obdobju. Ljudje bi morali hraniti vse položnice, evidenco dvigov z bankomatov, elektronskih plačil, preklicanih čekov in zadnjega niza bančnih izpiskov, dokler ne uskladijo zadevnega obdobja. Zmožnost hitrega preverjanja začetnega stanja za obdobje in nato obračunavanje vsake transakcije z dokumentom bo pospešila postopek bodisi potrditve, da sta imetnik računa in banka v soglasju, ali pa ji bo pomagalo hitro odkriti morebitna odstopanja.
Če imetnik računa ugotovi kakršno koli neskladje, naj s svojimi dokumenti izolira izvor težave in nemudoma stopi v stik z banko. Na primer, lahko opazi, da se začetno stanje za obdobje ne ujema s končnim stanjem za prejšnje obdobje, čeprav je bilo takrat vse usklajeno. To je znak, da bo morda morala govoriti s svojo finančno institucijo in izvedeti, kaj se je zgodilo. Verjetno je, da gre za preprosto napako, ki bo popravljena, ko bo o njej obveščena banka. Brez urejenih dokumentov in uskladitve računa pa bi neskladje lahko ostalo neopaženo več mesecev in bi bilo zelo težko izslediti.
Imetniki računov se morajo spomniti, da si vsak mesec določijo določen čas za uskladitev računov. Če odložite nalogo, jo boste preprosto otežili. Čeprav to sprva morda ni velika težava, se morajo ljudje zavedati, da je, če je treba kaj raziskati, veliko lažje opraviti preiskavo prej kot slej. To še posebej velja v podjetjih, kjer zaposleni z pooblaščeno debetno kartico na potovalnem računu morda ni predložil potrdila. Zagotavljanje njegovega spomina in pridobivanje kopije potrdila bo veliko lažje, če se je dogodek zgodil v zadnjih dveh tednih in ne pred dvema mesecema.
SmartAsset.