Uravnoteženi skladi so povezani s strukturo naložbene strategije, ki vključuje vzajemne sklade. Osnovna ideja uravnoteženega sklada je zagotoviti bolj ali manj pravično ravnovesje med vrstami naložb, ki so del vzajemnega sklada. Razume se, da je uravnotežen sklad v dobrem položaju, da zagotovi nekakšno dosledno rast iz ene ali več naložb, vključenih v vzajemni sklad, hkrati pa ustvarja nizko tveganje za vlagatelja. Tukaj je nekaj informacij o tem, katere vrste komponent običajno sestavljajo uravnotežen sklad in kaj lahko pričakujete glede uspešnosti.
Ker je strategija, ki stoji za uravnoteženim skladom, namenjena ohranjanju sorazmernosti, bo potrebna določena diverzifikacija vrst naložb, ki so zastopane v skladu. Navadne delnice so običajno ena od sestavin uravnoteženega sklada, ki pomaga zagotoviti dosleden vzorec rasti, hkrati pa ne ustvarja veliko tveganja za naložbo. V portfelj vzajemnih skladov so pogosto vključene tudi druge vrste delnic, na primer prednostne delnice. Pogosto so vključene tako dolgoročne kot kratkoročne obveznice. Nekatera sredstva v obliki gotovine in imetja na denarnem trgu so pogosto tudi del strategije uravnoteženega sklada.
Pomembno je omeniti, da uravnotežen sklad ne pomeni, da ima vsaka komponenta naložbenega portfelja enak odstotek celotne naložbe na računu vzajemnega sklada. Kar pomeni, da predvideni dejavnik tveganja in potencial za uspešnost vsake posamezne naložbe temeljita na načelu sorazmernosti. Ta pristop pomaga zagotoviti, da sklad povzroči nekakšno stabilno rast, tudi če ena ali dve komponenti v določenem mesecu zabeležita rahlo izgubo.
Ideja je najti pravo mešanico med različnimi komponentami, tako da obstaja razumno pričakovanje rasti, hkrati pa se možnosti za kakršno koli stopnjo izgube kjer koli v naložbenem portfelju čim bolj zmanjšajo. To vrsto ravnotežja bo morda treba odkriti z nekaj poskusov in napak s strani vlagatelja. Poleg tega lahko zaradi sprememb na trgu formalno stabilna naložba nenadoma postane divja karta, v tem primeru pa bo vlagatelj morda moral poiskati novo komponento podobne vrste, da bi obnovil stanje uravnoteženega sklada.
SmartAsset.