Upravljanje tveganja skladnosti je pogosto sestavljeno kot en koncept. V resnici pa je skladnost oblika obvladovanja tveganj, ki se je podjetje ali podjetje drži pri svojem poslovanju. Na splošno je upravljanje tveganja skladnosti povezano s finančno in bančno industrijo, ki je močno urejena z zakoni in predpisi.
Dejavniki, ki jih morajo obvladovati podjetja za finančne storitve, banke in celo druge vrste podjetij, so druga tveganja, ki jih je treba obvladovati. Ta tveganja vključujejo fluktuacijo zaposlenih, rast podjetja, gospodarstvo in tehnologijo. Vsak od teh dejavnikov lahko ogrozi podjetje za finančne storitve, banko ali drugo vrsto poslovanja ter njene informacije in produkte.
Upravljanje tveganja skladnosti je pravzaprav orodje, ki ga podjetja uporabljajo. Skladnost je spoštovanje pravil in predpisov za podjetje ali panogo, v kateri podjetje deluje. Na primer, revizorji redno prihajajo v podjetje s finančnimi storitvami ali banko, da se prepričajo, ali deluje v skladu s pravili in predpisi.
Na splošno lahko upravljanje tveganja skladnosti ločimo v dve primarni kategoriji. Prva kategorija so zunanje sile. Drugo so notranje sile. Zunanji dejavniki so tisti, na katere podjetje nima vpliva. Vendar pa so notranje sile tiste, ki jih podjetje nadzira in jih lahko spremeni, da zagotovi obvladovanje tveganja skladnosti.
Ta vrsta upravljanja s tveganji od vodje skladnosti zahteva, da najprej oceni vsa notranja tveganja, ki jih ima podjetje. Nato mora vodja oceniti ali navesti načine za zmanjšanje teh tveganj ali obravnavo tveganj, kot se vsako predstavlja. Seveda mora obvladovanje teh tveganj upoštevati zakone in predpise, ki jih mora organizacija upoštevati interno in kot del določene panoge.
Eden najboljših načinov, ki so jih podjetja ugotovila, da ostanejo v skladu z obvladovanjem tveganja skladnosti, je sestaviti program skladnosti. Drugič, ta program je zapisati v pisni obliki. Programu skladnosti je treba dodati nove elemente, ko se pojavijo težave ali se spremenijo zakoni in predpisi.
Upravljavec tveganj bo moral tudi redno pregledovati program skladnosti, da ugotovi, ali so potrebne kakršne koli spremembe, dodatki ali izbrisi. Pri sestavljanju in upravljanju programa bi morali biti glavni poudarek programa postavke, kot so politike, postopki in kontrole za največja tveganja. Programi skladnosti bi morali biti tudi čim bolj podrobni, da bi vsi v organizaciji vedeli natančno, kako ravnati s tveganji in situacijami, ki se pojavljajo v podjetju.
SmartAsset.