Včasih se imenuje optimalni portfelj, učinkovit portfelj je finančni portfelj, ki je organiziran na način, da je mogoče doseči posebej pričakovani donos. Metode strukturiranja portfelja se razlikujejo, v veliki meri pa so odvisne od stopnje tveganja, s katerim se vlagatelj strinja, ko gre za pridobitev vrednostnih papirjev. V nekaterih primerih se bo vlagatelj odločil določiti, katere vrednostne papirje bo kupil na podlagi minimalne stopnje tveganja, ki je potrebna za pridobitev želenega donosa.
Resnično učinkovit portfelj bo predstavljal najboljšo izbiro vrednostnih papirjev, ki si jih vlagatelj trenutno lahko privošči, da jih kupi in drži. Da bi ugotovili, ali je izbor vrednostnih papirjev za posameznega vlagatelja res optimalen, je pomembno upoštevati raven udobja vlagatelja s tveganjem, trenutne finančne okoliščine vlagatelja in navedene cilje za uspešnost premoženja v okviru določenega vlagatelja. časovno obdobje. Pomembno je omeniti, da tisto, kar danes predstavlja učinkovit portfelj za določenega vlagatelja, čez leto morda ne bo zares optimalno. Če bi se kateri od teh treh dejavnikov spremenil, bi bilo treba ponovno ovrednotiti deleže v portfelju in ugotoviti, kaj je treba spremeniti, da bi v novih okoliščinah optimizirali zbiranje vrednostnih papirjev.
Ustvarjanje učinkovitega portfelja ni tako enostavno, kot se zdi na prvi pogled. Ne obstaja ena idealna strategija za doseganje popolnega ravnovesja vrednostnih papirjev s pravo stopnjo volatilnosti in zaželeno stopnjo donosa. Nekateri vlagatelji ugotavljajo, da lahko vključitev vrednostnih papirjev, ki so osredotočeni na določen tržni sektor, pripomore k njihovemu premikanju proti cilju učinkovitega portfelja s poudarkom na prevzemanju najmanjšega tveganja za najvišji možni znesek donosa. Drugi bodo morda ugotovili, da z eklektično mešanico delnic, obveznic, premoženja in trgovanja z valutami dosežete cilj želenega donosa, hkrati pa ohranjate tveganje na sprejemljivih ravneh.
Ker je ustvarjanje učinkovitega portfelja tako tesno povezano s cilji vlagatelja, je pogosto dobro, da se posvetujete s finančnim strokovnjakom, kot je investicijski posrednik, ko poskušate zgraditi to vrsto optimiziranega portfelja. Postopek se običajno ne sestavi čez noč; pravzaprav lahko traja mesece ali celo leta, da pridemo do idealne kombinacije sredstev za doseganje pravega ravnovesja. Potrpežljivost, pa tudi odprtost za možnosti različnih kombinacij vrednostnih papirjev, lahko vlagatelju pomagata, da sčasoma odkrije idealen obseg naložb in uživa v prednostih resnično učinkovitega portfelja.