Tveganje lastniškega kapitala na svoji najbolj osnovni in temeljni ravni je finančno tveganje, povezano z lastništvom lastniškega kapitala v določeni naložbi. Čeprav lahko vlagatelji lastniški kapital gradijo na različne načine, vključno z vplačevanjem v nepremičninske posle in gradnjo lastniškega kapitala v nepremičnine, se tveganje lastniškega kapitala kot splošni izraz najpogosteje nanaša na lastniški kapital v podjetjih z nakupom navadnih ali prednostnih delnic. Vlagatelji in trgovci upoštevajo tveganje lastniškega kapitala, da bi zmanjšali morebitne izgube v svojih delniških portfeljih.
Eden od osnovnih načinov za omejitev tveganja lastniškega kapitala je diverzifikacija delnic. Mnogi strokovnjaki spodbujajo vlagatelje, da imajo več delnic, da bi zagotovili diverzifikacijo. Ideja je, da če ena delnica doživi nenaden in pomemben padec, bo to manj vplivalo na portfelj, če bodo vključene dodatne delnice ali lastniški kapital. V zadnjem času se nekateri strokovnjaki oglasijo z bolj ekstremnimi pozivi k diverzifikaciji in pozivajo povprečnega vlagatelja, da ima v lasti vsaj 30 ali več delnic.
Drug način, da se izognete tveganju lastniškega kapitala, je bolj specifična diverzifikacija vrst lastniških vrednostnih papirjev, ki jih ima vlagatelj. Na primer, posedovanje zalog v različnih “sektorjih”, kot so energija, tehnologija, maloprodaja ali kmetijstvo, pomaga zmanjšati tveganje lastniškega kapitala. Enako velja tudi za nakup v košarico globalnih delnic, namesto da bi vse naložbe v delnice zakoreninile v istem nacionalnem gospodarstvu. Vse te metode pomagajo vlagateljem, da uravnotežijo nakupe delnic in zmanjšajo tveganje, da bodo njihove skupne vrednosti doživele nenaden padec cen.
Vlagatelji lahko uporabijo tudi različne vrste sodobnih skladov za pomoč pri delniških tveganjih. Vzajemni skladi in skladi, s katerimi se trguje na borzi, so nekatere posebne vrste finančnih produktov, ki lahko trgovcem pomagajo hitro in enostavno pridobiti več delnic. Mnogi od teh skladov so bolj privlačen nadomestek za vse dolgočasne posamezne nakupe, ki bi šli v širšo diverzifikacijo delniškega portfelja.
Poleg vseh teh začetnih tehnik za diverzifikacijo obstajajo strategije, ki jih uporabljajo številne finančne institucije in poklicni trgovci. Nekateri od teh se pogosto imenujejo »varovanje« portfelja. Nekateri od njih se ukvarjajo z nakupom določenih “dolgih” ali “kratkih” pozicij, ki dejansko pridobijo zaradi inverznih sprememb cen, tako da ne glede na to, kaj se zgodi, trgovec doživi tako dobiček kot izgubo. Druge strategije vključujejo nakup več izvedenih finančnih instrumentov, kot so opcije ali terminske pogodbe za osnovne lastniške vrednostne papirje.
Začetni vlagatelji morajo veliko vedeti o tem, kako deluje tveganje lastniškega kapitala. Mnogi od teh posameznikov, ki imajo na voljo kapital, se običajno posvetujejo s profesionalnimi finančnimi menedžerji, da bi se pogovorili o tem, kako zaščititi portfelj pred različnimi vrstami tveganja. Poznavanje delniških tveganj in njihovo izračun bosta pomagala številnim vlagateljem, da ostanejo na površini na nestanovitnih trgih in težkih gospodarskih časih.