Tržni časovni razpored je naložbeni pristop, pri katerem vlagatelj poskuša določiti čas ali napovedati smer trga. Pri določanju tržnega časa vlagatelji svoje naložbe vlagajo na podlagi pričakovanja, da se trg premika v smeri, ki je potrebna za pričakovani dobiček, in ne na podlagi informacij o delnici ali podjetju. Številni vlagatelji mislijo, da znajo trg »tempirati«, v resnici pa je le malo uspešnih na tem. Velik del razloga za ta neuspeh je v tem, da je naložba v tržni čas zelo subjektivna. Zato je pri naložbenih odločitvah težko odstraniti čustvena vprašanja.
Obstaja nekaj skupnih tržnih časovnih aksiomov, ki imajo nekaj podlage v resnici. “Kupite novembra in prodajte aprila” je morda najpogostejša. Ugotovljeno je bilo, da se cene delnic v poletnih mesecih pogosto gibljejo navzdol, in ta aksiom se sklicuje na ta trend. Drug aksiom tržnega časovnega razporeda je, da se cene delnic gibljejo navzgor v letih, ko so predsedniške volitve, in navzdol v letih po predsedniških volitvah. Obstaja veliko več aksiomov o časovnem določanju trga in čeprav imajo mnogi nekaj podlage v resnici, so tudi preveč nejasni, da bi vlagatelj dosegel dosleden uspeh z upoštevanjem njihovih nasvetov.
Večina vlagateljev, ki določajo tržni čas, uporablja tehnično analizo za svoje naložbene odločitve. Na voljo je veliko različnih vrst orodij za tehnično analizo, najbolj priljubljena pa so orodja za grafiranje različnih vrst. Vlagatelji pri določanju tržnega časa menijo, da je naložbeno obnašanje predvidljivo in da je s pogledom na pretekle vzorce mogoče donosno napovedati prihodnje vzorce.
To je sveti gral vlagatelja, ki določa čas na trgu, da dobi dobiček iz pravilne napovedi tržne smeri na podlagi opazovanj preteklih dogodkov. Veliko raziskovalnih prizadevanj je bilo vloženih v modele za zanesljivo zagotavljanje podatkov o času trga, vendar do danes ni soglasja glede njihove učinkovitosti. Večina investicijskih svetovalcev še vedno zavrača tržni čas kot samo željo.