Temeljna naložbena analiza je postopek, pri katerem potencialni vlagatelj opravi študijo ali oceno organizacije ali poslovnega sektorja, preden sprejme kakršno koli odločitev glede naložbe. Glavni namen temeljne naložbene analize je vlagatelju zagotoviti, da je posel vreden podvig. Na primer, če vlagatelj kupi nekaj delnic v podjetju ABC, se lahko tak vlagatelj sprejme priporočljivo poslovno odločitev, da opravi temeljno naložbeno analizo organizacije.
Takšna temeljna naložbena analiza bo nujno vključevala oceno vrednosti delnic družbe na borzi, čistega dobička, velikosti, stopnje rasti, slabosti, prednosti in napovedi za prihodnost. Eno od orodij za izvedbo temeljne naložbene analize je orodje prednosti, slabosti, priložnosti, grožnje (SWOT). Uporaba osnovnih načel, opisanih v SWOT-u za bodoče podjetje, bo vlagatelju omogočila, da se odloči, ali je takšno podjetje dobra naložba. Prednosti podjetja lahko vključujejo dejavnike, kot so njegov doseg in obseg delovanja, medtem ko lahko slabosti vključujejo pomanjkanje uporabe trenutne tehnologije. Priložnosti lahko vključujejo nove tuje trge, medtem ko grožnje lahko vključujejo zmanjšanje povpraševanja potrošnikov.
Poleg podjetja lahko vlagatelj izvede temeljno naložbeno analizo v poslovni sektor z namenom, da ugotovi potenciale ali pasti. Na primer, vlagatelj, ki želi vlagati v naftni in plinski sektor, lahko izvede temeljno naložbeno analizo za sektor na splošno in ne za samo eno podjetje. Takšen vlagatelj morda poskuša ustanoviti podjetje, ki je povezano s to panogo, in poskuša ugotoviti, kako donosen ali uspešen bi bil takšen poslovni podvig.
Izkaz denarnih tokov podjetja je eden od pomembnih vidikov, ki se preučujejo med analizo podjetja. Denarni tok je tako priliv denarja v podjetje kot tudi odliv. Analiza denarnega toka podjetja bo pomagala razkriti stopnjo njegove plačilne sposobnosti. Dober denarni tok pomeni, da je podjetje močno finančno ali plačilno sposobno, medtem ko slab denarni tok pomeni, da je lahko podjetje insolventno ali finančno šibko. Denarni tok pomaga tudi pri izdelavi prihodnjih napovedi glede možnih prihodnjih pričakovanj. To omogoča podjetju in potencialnim vlagateljem odbitke glede preživetja in uspeha podjetja.