Telefonski bančnik je uslužbenec banke ali kreditne unije, ki po telefonu sodeluje s strankami banke in potencialnimi strankami. Naloge telefonskega bančnika se med posameznimi bankami razlikujejo, običajno pa vključujejo zagotavljanje osnovnih storitev za stranke, pomoč strankam pri vzpostavitvi računov in obveščanje strank o storitvah in izdelkih, ki bi jim lahko koristili. Telefonski bančniki bodo stranke napotili tudi v druge oddelke, če njihove okoliščine zahtevajo bolj specializirano pomoč. Telefonski bančniki imajo običajno izkušnje s storitvami za stranke ali telefonsko prodajo, preden so najeti za zagotavljanje storitev telefonskega bančništva. Tisti, ki so uspešni na začetnem položaju, lahko nadaljujejo z nadzornim delom ali pa, odvisno od svojih sposobnosti, vstopijo na druga področja bančne industrije.
Mnogi ljudje so odvisni od različnih vrst tehnologije za izpolnjevanje standardnih bančnih nalog, kot so preverjanje stanja, potrditev, ali je bil ček unovčen, ali prenos sredstev med računi. Medtem ko imajo številne banke avtomatizirane telefonske sisteme in spletna mesta, ki lahko zagotovijo te informacije, ne da bi se morali pogovarjati z živo osebo, če je stranka zmedena glede postopka ali naleti na tehnično napako, lahko telefonski bančnik stranki pomaga pri reševanju situacije. . Telefonski bančnik lahko odgovori tudi na vprašanja stranke o politikah in postopkih ter pomaga pri reševanju težav z računom stranke. V nekaterih primerih se lahko telefonski bančnik povabi tudi za posebno pomoč v situacijah, ko je bila stranka žrtev goljufije ali kraje. Bankir lahko sodeluje s stranko pri zapiranju in ponovnem odpiranju računov, preklicu kreditnih in debetnih kartic ter sodeluje z organi pregona, da bi končali goljufijo in prijeli osebo ali odgovorne osebe.
Nekateri telefonski bančniki nudijo finančno in bančno svetovanje strankam bank. Številne banke na primer ponujajo različne vrste čekovnih in varčevalnih računov, telefonski bančnik pa lahko pregleda zgodovino stranke pri banki in poda ustrezna priporočila, kateri račun bi stranki prinesel največ koristi. Poleg tega lahko telefonski bančnik zagotovi informacije o naložbenih priložnostih, ki jih ponuja banka, in celo pomaga stranki pri odpiranju in financiranju naložbenega računa. Stranke lahko informacije o prejemanju posojil pridobijo tudi prek telefonskih bankirjev, ki jih lahko vodijo skozi postopek prijave na spletu ali posredujejo informacije o različnih vrstah posojil, ki so na voljo.