Sweat equity je prizadevanje za povečanje vrednosti nepremičnine z izboljšavami. Na splošno mora izboljšave opraviti lastnik nepremičnine ali kupec, ki je zainteresiran za nakup nepremičnine. Ideja je na nek način dodati k splošni zaželenosti nepremičnine, hkrati pa ustvariti finančno prednost bodisi za lastnika bodisi za kupca.
Prednost lastniškega kapitala za lastnika je, da se bo skupna vrednost nepremičnine povečala. Čeprav lastniški kapital ne poveča nujno denarne vrednosti nepremičnine, opravljeno delo estetsko izboljša videz in tako lastniku omogoči višjo prodajno ceno. Kombinacija finančnega kapitala in izboljšanega videza lahko lastniku na dolgi rok pomeni dodaten denar.
Za kupca je lahko lastniški kapital sredstvo za pridobitev delnega kredita, ki ga je mogoče uporabiti za končno nakupno ceno. V bistvu ima lastniški kapital v obliki poslovnega nadomestila. Razlika je v tem, da kupec namesto gotovine ali zaloge za storitve prejme odškodnino v obliki znižane kupnine.
Ko je kupec zainteresiran za vlaganje lastniškega kapitala v nepremičnino, je treba upoštevati več dejavnikov. Prvič, kupec mora biti pripravljen predložiti dokazilo, da ima veščine, potrebne za opravljanje nalog, povezanih z izboljšanjem nepremičnine. Predstaviti je treba razčlenjen seznam materialov, vključno s cenami za vsak predmet, uporabljen v prizadevanjih za izboljšanje. Nazadnje mora biti tudi nadomestilo za delo podrobno in razumno. Če so vse te kvalifikacije izpolnjene, potem obstaja več posojilnih institucij, ki bodo v povezavi s posojilom podaljšale določeno stopnjo lastniškega nadomestila.
Lastniški kapital se lahko uporabi tudi za del predplačila pri nakupu nepremičnine. Pogosto je to lahko v obliki dobropisa, ki se uporabi za celoten znesek predplačila. Glede na obseg in vrsto opravljenega dela je lahko znesek kredita precejšen.