Svetovalec za finančno upravljanje (FMA) je nekdo, ki je izpolnil zahteve Kanadskega inštituta za vrednostne papirje (CSI) za to imenovanje v kanadski finančni industriji. CSI je 1. decembra 2008 ukinil to oznako in jo nadomestil z novim akreditacijskim standardom, programom Chartered Professional Strategic Wealth. Čeprav naziv svetovalec za finančno upravljanje ni več na voljo, je CSI posameznikom, ki so že izpolnili zahteve, dovolil, da prejmejo imenovanje. Kot vsak finančni svetovalec, tudi pooblaščeni svetovalec za finančno upravljanje deluje kot finančni načrtovalec za podjetja in posameznike, ki nudi finančno svetovanje za plačilo, provizijo ali odstotek sredstev.
Program certificiranja svetovalca za finančno upravljanje je temeljil na zahtevanih tečajih in izpitih, ki jih je sponzoriral CSI. Da bi prejel naziv FMA, mora finančni strokovnjak opraviti tečaj z vsaj 60-odstotnim rezultatom, preden opravi šest izpitov, da zaključi postopek certificiranja. Program je bil podoben oznaki Certified Financial Planner, ki je na voljo v ZDA, Kanadi in več drugih državah.
V okviru certifikacijskega programa FMA se je moral vsak strokovnjak usposabljati več kot 500 ur z opravljanjem tečajev na visokošolskih ustanovah in zasebnih izobraževalnih korporacijah. Tečaje je mogoče zaključiti v tradicionalnih učilnicah ali prek programov učenja na daljavo. Vse izpite je nato nadzoroval CSI, da bi zaključil certifikacijo za svetovalca za finančno upravljanje.
Po pridobitvi certifikata lahko svetovalec za finančno upravljanje strankam nudi finančno svetovanje in načrtovanje. Finančno načrtovanje lahko vključuje zbiranje podatkov, načrtovanje finančnih ciljev, razvoj finančnega načrta in spremljanje napredka stranke. Finančni načrtovalec, ki ima naziv FMA, se lahko posvetuje s strankami o načrtovanju nepremičnin, možnostih finančne upokojitve, upravljanju premoženja, načrtovanju izobraževanja, davčnih možnostih in obvladovanju tveganj.
V določenih primerih lahko svetovalec stranki pomaga tudi pri razjasnitvi finančnega stanja za davčne ali pravne namene. Registrirani svetovalec pomaga strankam pri načrtovanju kratkoročnih in dolgoročnih finančnih ciljev ter pri pripravi naložbenega portfelja, ki ustreza potrebam družin in podjetij. Nasvet osebnega finančnega strokovnjaka pogosto zagotavlja mir posameznikom, ki se soočajo s finančnimi tveganji.
Dodatne naloge svetovalca za finančno upravljanje vključujejo svetovanje s strankami o regulativnih, etičnih in pravnih vprašanjih v zvezi s financami. V nekaterih podjetjih finančni svetovalci pomagajo pri trženju in ohranjanju strank. Mnogi ljudje iščejo nasvet strokovnjakov, da bi zagotovili stabilno finančno platformo za upokojitev. Poleg tega bi zasebno podjetje morda želelo najeti finančnega svetovalca za pomoč zaposlenim pri varčevanju, načrtovanju nepremičnin in načrtovanju upokojitve. Svetovalci za finančno upravljanje so prav tako povprašeni, da pojasnijo kompleksnost naložbenih produktov in finančnih možnosti za posameznike in zasebne družbe.