Strateško vlaganje se zgodi, ko ima vlagatelj pripravljen pisni načrt, ki mu sledi kot vodilo za dosego določenega naložbenega cilja. Tradicionalno strateško vlaganje vključuje pomoč profesionalnega finančnega svetovalca, finančnega analitika ali drugega finančnega svetovalca ali strokovnjaka. Posamezniki ali potrošniki, ki imajo izkušnje in znanje na področju vlaganja, bi morda lahko sprejeli strateški pristop k naložbam.
Prvi korak pri strateškem vlaganju je določitev cilja vlaganja. Določanje cilja omogoča vlagatelju, da ugotovi, koliko časa mora vlagati, da doseže svoj cilj, kako tvegano lahko postane z vlaganjem denarja in mu da idejo o nekaterih vrstah naložb, v katere lahko vloži svoj denar.
Skratka, strateško vlaganje je zelo načrtovan in premišljen način vlaganja denarja za dosego določenega cilja. Strateško vlaganje ni proces, kjer vlagatelj vloži denar v naložbe, tam pusti denar in nato čaka, da pride čas, da denar vzame z računa in ga uporabi za namen, za katerega je bil račun sploh ustvarjen.
Strateško vlaganje je stalen proces. Ne glede na to, ali gre za posameznega potrošnika, ki upravlja lasten naložbeni portfelj, ali za strokovnega finančnega svetovalca, ki upravlja naložbe, je potrebno postopno vrednotenje računa in posameznih naložb. Kako pogosto se račun ocenjuje, je odvisno od časovnega okvira za doseganje naložbenih ciljev.
Če strateško vlaganje vključuje načrt, v katerem denar ni potreben, dokler ga posameznik ne potrebuje v 30 letih, se lahko račun ponovno ovrednoti enkrat ali dvakrat letno. Če je naložbeni časovni okvir veliko krajši, na primer pet let, se lahko posamezni vlagatelj ali finančni svetovalec odloči za bolj dnevno, tedensko ali mesečno preverjanje naložb.
Strateško vlaganje je proaktivno vlaganje. Vključuje pripravo načrta in nato sledenje načrtu. Nato vključuje prilagajanje ali spreminjanje načrta, če je potrebno, da se račun vrne na pravo pot, da doseže cilj, ki je bil nastavljen za naložbeni račun. Strateško vlaganje vključuje uvedbo sprememb osebnih razmer, gospodarskih razmer ali situacij naložb, kjer denar sedi kot del procesa odločanja o spremembah ali nespremembah, ki vodijo naložbeni načrt v smeri doseganja cilja.