Stopnja alokacije je znesek denarja, ki ga vlagatelj uporabi za zavarovanje naložbe, zmanjšan za morebitne provizije ali druge stroške, povezane z nakupom tega sredstva. To pomeni, da je za določitev resnične stopnje dodelitve treba odšteti morebitne obremenitve na začetku, posredniške provizije ali druge stroške, ki so bili del celotnega prizadevanja za pridobitev. Vlagatelji pozorno gledajo na stopnjo alokacije kot na sredstvo za določanje, s katerimi vzajemnimi skladi ali posredniki bodo sodelovali, hkrati pa ohranjajo čim nižjo stopnjo dodelitve.
Pri skoraj vsaki vrsti naložbenega nakupa bo nastala določena stopnja alokacije. Ker je obrestna mera običajno predstavljena kot odstotek, bodo vlagatelji poskušali ohraniti ta odstotek čim nižji. V mnogih primerih se različne pristojbine in provizije izračunajo kot odstotki osnovne nakupne cene, kar olajša določitev, kolikšen del skupnih stroškov je povezan s samo naložbo in kolikšen odstotek stroškov je povezan z različnimi plačanimi nadomestili. tisti, ki so pomagali pri transakciji.
Ker je ideja ohraniti čim nižjo stopnjo dodelitve, bodo vlagatelji pogosto poskušali izvesti transakcijo prek posrednikov ali trgovcev, ki zagotavljajo stroškovno najučinkovitejše razporede obrestnih mer. Na primer, če eno borzno posredništvo za svoje storitve zaračuna tri odstotke provizije, drugi posrednik pa dva odstotka, bo vlagatelj pozorno preučil slednjo možnost, saj bi to vodilo do nižje stopnje dodelitve. Ob predpostavki, da sta si posredniški posredniki podobni glede drugih storitev, ki jih ponujata, in provizij, povezanih s temi storitvami, lahko vlagatelj nadzoruje stopnjo alokacije tako, da sodeluje z cenejšim posrednikom.
Vmesna obremenitev, povezana z danim vzajemnim skladom, lahko igra tudi vlogo pri tem, kako vlagatelju uspe ohraniti stopnjo alokacije za vsako naložbo čim nižjo. Če imata dva sklada s podobnimi osnovnimi vrednostnimi papirji in donosnostjo različno predhodno obremenitev, obstaja velika verjetnost, da se bo vlagatelj odločil za tistega, ki ima nižjo front-end obremenitev. To pomeni, da če bo en sklad kot alokacija štiriodstotna, drugi pa petodstotna, in bo vlagatelj verjetno zaslužil bolj ali manj enak donos iz katere koli možnosti, obstaja velika verjetnost, da bo vzajemni sklad z izbrana bo štiriodstotna sprednja obremenitev. Posledično je višji odstotek celotnih stroškov naložbe povezan s samim sredstvom, manjši pa s provizijami in drugimi stroški, ki so nastali kot posledica prevzema.