Indeks srednje kapitalizacije je zbirka delnic, ki predstavlja razpršeno stališče do podjetij z “zmerno” vrednostjo. Status srednje vrednosti delnice temelji na tržni kapitalizaciji ali skupni vrednosti uveljavljajočih se delnic družbe. Vključitev teh delnic v indeks lahko pomaga pri boljšem sledenju celotnemu sektorju ali nakazuje pozicije, ki lahko pomagajo omejiti nestanovitnost.
Delnice s srednjo kapitalizacijo so na splošno opredeljene kot tiste z določeno tržno kapitalizacijo, ki je večja od delnic “small cap” ali “micro cap” in manjša od delnic “large cap” ali podjetij z izjemno veliko skupno vrednostjo delnice. Nekateri strokovnjaki uporabljajo splošni označevalec tržne kapitalizacije med 2 in 10 milijardami dolarjev za identifikacijo delnic s srednjo kapitalizacijo. Te delnice pogosto pripadajo podjetjem, ki so se uveljavila v določeni panogi ali trgu, vendar imajo pred seboj še veliko potenciala za širitev, tako da številne srednje kapitalske vrednosti ponujajo priložnosti za filozofijo trgovanja, znano kot »vlaganje v rast«. kjer vlagatelji poskušajo najti podjetja z delnicami, za katere je verjetno, da bodo sčasoma še višje.
Pomembno je omeniti, da mnogi finančni strokovnjaki ne poznajo stroge definicije za delnice z različnimi kategorijami tržne kapitalizacije. To pomeni, da je v bistvu, če nekomu poveste o zalogi “srednje cene”, enako kot sklicevanje na “veliko velikost” menija v restavraciji s hitro hrano. Finančne družbe, ki ponujajo indeksne produkte s srednjo kapitalizacijo ali druge zbirke teh delnic rasti, imajo lahko svoja merila za to, kaj sestavljajo delnice ali lastniški kapital s srednjo kapitalizacijo.
Nekateri finančni strokovnjaki radi gledajo na indeks srednje kapitalizacije, da bi ugotovili, kako deluje večja »skupnost srednje kapitalizacije« delnic. Podobno kot drugi indeksni skladi ali produkti tudi indeks s srednjo kapitalizacijo pomaga zagotoviti raznovrsten vir, kjer vlagatelji ne omejujejo le svojega zanimanja na eno določeno podjetje, ampak vlagajo v več podjetij z nekaterimi podobnimi značilnostmi. Nekateri finančni strokovnjaki in strokovnjaki za vlaganje bi lahko priporočili sestavo indeksa srednje kapitalizacije z delnicami iz različnih tržnih sektorjev, kot so energija, tehnologija, maloprodaja, mednarodna trgovina ali zdravstvene storitve. Sestavljanje indeksa s srednjo kapitalizacijo ali drugega indeksa pomaga vlagateljem pri doseganju tega cilja »zaščitenja« svojih naložb pred tveganjem, v tem primeru tako, da če ena delnica nenadoma upade, celotna vrednost celotnega portfelja ne razpade hitro.
Začetni vlagatelji si lahko podrobno ogledajo te vrste sredstev, ki so na voljo pri borznih posrednikih in drugih institucijah za finančne storitve. Poleg razpršenosti lahko ti skladi ponujajo dostop do dnevnega trgovanja ali druge ugodnosti. Vlagatelji bi morali preučiti vse morebitne pristojbine, provizije in druge stroške, povezane z vstopom v določen indeksni sklad s srednjo kapitalizacijo, da se prepričajo, da so nagrajeni za svoje tveganje.