Specialist za preprečevanje pranja denarja je strokovnjak za finančno industrijo, ki se osredotoča na preprečevanje in odkrivanje dejavnosti pranja denarja. Nekateri pripadajo poklicnim organizacijam in imajo potrdila za povečanje njihove zaposljivosti. Drugi se lahko usposabljajo na delovnem mestu in se pri prijavi za delo zanašajo na izkušnje. Banke uporabljajo strokovnjake za preprečevanje pranja denarja, tako kot organi pregona in agencije, odgovorne za izvajanje vladne politike.
To delo zahteva poznavanje zakonov v določeni državi, ki se nanašajo na pranje denarja. Specialist za preprečevanje pranja denarja je seznanjen z vsemi podrobnostmi zakona, vključno s pristojnostmi posameznih finančnih institucij. V bankah ti ljudje usposabljajo drugo osebje, pomagajo vzpostaviti politike skladnosti in sodelujejo z organi pregona, ko se pojavijo preiskave. Njihovo delo vključuje vse, od vlaganja poročil o sumljivih dejavnostih strank do pomoči podružnicam pri usposabljanju osebja, da bodo vedele, kako vložiti poročila v skladu z zakonodajo.
Specialist za preprečevanje pranja denarja je usposobljen tudi za iskanje znakov pranja denarja in ustrezno ukrepanje. Tudi če dejavnosti ni treba poročati vladi, jih je mogoče interno spremljati, tako da lahko banka spremlja zaskrbljujoče stranke, in pripravi poročila za vladne agencije z zbirko informacij o strankah. Strokovnjak za preprečevanje pranja denarja pomaga opredeliti, določiti in reformirati bančno politiko, da bi obravnavala spremembe v zakonodaji, finančni industriji in skupnosti.
Pri organih pregona strokovnjaki za boj proti pranju denarja pregledajo poročila, ki so jih vložile banke, in označijo zaskrbljujoče za nadaljnjo oceno. Prav tako lahko pomagajo bankam pri izpolnjevanju zakonskih predpisov ter nudijo ozaveščanje in izobraževanje, da se bankam naučijo prepoznati pranje denarja in sprejeti ustrezne ukrepe. To delo lahko vključuje tudi izobraževanje neusposobljenih uradnikov kazenskega pregona, ki želijo delati v delovni skupini za finančne zločine. V drugih vladnih agencijah so ti strokovnjaki vključeni v oblikovanje razumne, celovite politike za boj proti pranju denarja.
Ena od težav s finančnimi kaznivimi dejanji je, da so ljudje ponavadi zelo prilagodljivi, ko gre za prilagajanje svojih navad in vedenja, da bi zmanjšali tveganje, da bi jih ujeli. Ko se zakon spreminja, ljudje spreminjajo taktiko, zaradi česar je težje izslediti njihove dejavnosti. Strokovnjaki za boj proti pranju denarja morajo biti sposobni razmišljati kot svoje tarče, da lahko natančno in hitro prepoznajo zaskrbljujoče finančne dejavnosti. Strokovnjak za boj proti pranju denarja mora biti tudi pozoren na vprašanja, kot sta podkupovanje in korupcija v banki ali vladni agenciji, pri čemer so ljudje plačani, da gledajo v drugo smer, ko pride do finančnih kaznivih dejanj.