Skrbni pregled stranke je izraz, ki se uporablja za opis postopkov in postopkov, ki jih podjetje uporablja za kvalificiranje potencialne stranke pred vzpostavitvijo delovnega razmerja, uporablja pa se tudi za nadaljevanje kvalificiranja tega razmerja, ko je vzpostavljeno. Ideja skrbnega pregleda stranke ali stranke je oceniti okoliščine stranke in zagotoviti, da je poslovanje s to stranko znotraj stopnje tveganja, ki ga je podjetje pripravljeno prevzeti v zameno za koristi vzpostavitve in ohranjanja tega odnosa. . V najboljšem primeru ta vrsta skrbnega pregleda podjetjem preprečuje, da bi zavarovala stranke, ki na koncu ne morejo spoštovati svojih obveznosti in ustvarijo določeno stopnjo finančne stiske za podjetje.
Obstaja nekaj razhajanja v mnenjih o tem, kdaj se postopek skrbnega pregleda stranke dejansko začne. Ena šola razmišljanja meni, da se prve faze pojavijo pri oblikovanju seznama možnosti, s katerimi se lahko prodajna ekipa obrne. Kot del procesa se poskuša ugotoviti, ali obstaja razumna verjetnost, da bi bil potencialni kandidat zainteresiran za poslovanje s podjetjem. Če je tako, se nadaljnje preiskave osredotočajo na splošne poslovne operacije potencialne stranke in splošni ugled tega podjetja v panogi. Če se zdi, da je možnost stabilna in finančno zdrava, prodajna ekipa nadaljuje z vzpostavitvijo stika in poskuša zbrati več informacij, ki pomagajo približati stik vzpostavitvi odnosa med stranko in prodajalcem.
Ko se bliža čas za zaključek prodaje, bo skrbna skrbnost stranke narekovala natančnejši pregled finančnega položaja bodoče stranke. To bo pogosto pomenilo pridobitev kreditnih poročil in drugih finančnih podatkov, ki prodajalcu pomagajo oceniti stopnjo tveganja, povezanega s poslovanjem s to potencialno stranko. Skrbnost pri tem bo verjetno še posebej temeljita, če bi novi račun vključeval vzpostavitev neke vrste revolving kreditnega računa, pri čemer bodo rezultati raziskave pomagali določiti kreditni limit na tem računu.
Ob predpostavki, da skrbni pregled stranke dokaže, da je potencialni kupec kreditno sposoben in da je razmerje vzpostavljeno, to ne pomeni, da dobavitelj meni, da je skrbni pregled popoln. Mnoga podjetja bodo letno pregledovala kreditne račune, zbirala kreditna poročila in druge informacije, da bi ugotovila, ali je poslovanje z določeno stranko še vedno v najboljšem interesu podjetja. Pozornost je namenjena tudi trendom v gospodarstvu ali ustreznem poslovnem sektorju, da bi ugotovili, ali se bo sreča stranke v bližnji prihodnosti lahko obrnila, kar podjetju omogoča, da omeji kredite in zmanjša možnosti za izgubo. Stalni skrbni pregled strank pomaga pri omejevanju zneska terjatev, ki preidejo v stanje zapadlih terjatev, in zmanjšanju števila strank, ki so na koncu poslane na izterjave, kar ne samo da pomaga zaščititi tok prihodkov, ampak tudi zmanjšuje pravne in drugi stroški, ki bi nastali pri poskusu izterjave, kar bi na koncu lahko bil neizterljiv dolg.
SmartAsset.