Sistematično tveganje je povezano s tveganjem, ki je prisotno v katerem koli segmentu trga ali na trgu kot celoti. Ta vrsta tveganja, ki jo včasih imenujemo tržno tveganje ali nediverzibilno tveganje, lahko vpliva na celoten tržni segment ali celo na celoten trg in se mu ni mogoče izogniti z uporabo različnih naložbenih strategij. Čeprav je sistemsko tveganje inherentno in se mu ni mogoče izogniti, obstajajo načini, kako zmanjšati učinke tveganja in do neke mere zaščititi naložbeni portfelj.
Vsaka vrsta sistematičnega tveganja bo imela daljnosežne učinke, ki presegajo vpliv na določen vrednostni papir ali majhno skupino vrednostnih papirjev. Eden od primerov te vrste tveganja je vojna. Ko je vpletena v vojno, je gospodarstvo na več načinov močno prizadeto. Medtem ko nekateri sektorji trga lahko uspevajo v vojnih časih, obstaja tudi velika možnost, da bo negativno prizadeto veliko več tržnih sektorjev, zlasti če sama vojna zmanjša povpraševanje po določenem blagu ali storitvah ali preusmeri vire, ki jih te industrije potrebujejo za proizvodnjo svojih izdelkov. vrstice.
Vstop v obdobje recesije je še en primer sistematičnega tveganja. Z recesijo bodo verjetno trpele številne industrije. Premiki v stroških blaga in storitev, spremembe v povpraševanju potrošnikov in posledična brezposelnost, ki se pojavljajo, pogosto izjemno pomembno vplivajo na proizvodnjo, bančništvo, telekomunikacije, nepremičnine in celo maloprodajno industrijo. Za vlagatelja lahko recesija pomeni pripravo na znatne izgube pri naložbah, ki so bile prej donosne. Vlagatelj se lahko odloči, da bo preskočil gospodarsko obdobje v upanju, da si bodo te naložbe opomogle, ali pa jih poskuša prodati, zmanjšati izgube in identificirati katero koli vrsto naložbe, za katero je večja verjetnost, da bo vsaj ohranila svojo vrednost, dokler recesija ne mine.
Čeprav je izogibanje učinku kakršnega koli sistematičnega tveganja zelo malo verjetno, obstajajo načini, kako se soočiti s tem tveganjem in poskušati učinek do neke mere ublažiti. Nekateri vlagatelji so ugotovili, da lahko strategija varovanja zmanjša škodo, ki jo povzroči tovrstno tveganje. Medtem ko drugi vidijo pristop spreminjanja deležev v portfelju kot učinkovit način za obvladovanje sistematičnega tveganja, celo najbolj razpršena zbirka sredstev še vedno vključuje določeno stopnjo tveganja in bo verjetno utrpela vsaj nekaj izgube.