Kaj je serija 24?

Serija 24 je licenca General Securities Principal Regulatornega organa za finančno industrijo (FINRA). Nanaša se tudi na istoimenski strokovni licenčni izpit za industrijo vrednostnih papirjev, ki ga upravlja FINRA. Licenca serije 24 kvalificira strokovnjaka v industriji vrednostnih papirjev za nadzor ali upravljanje podružnice ali pisarne za posredništvo vrednostnih papirjev. Kvalifikacijski izpit je razdeljen na pet sklopov: nadzor investicijskega bančništva, zavarovanje in raziskave; nadzor nad dejavnostmi trgovanja in trženja; nadzor poslovanja borznoposredniških pisarn; prodajni in splošni nadzor zaposlenih; in skladnost s pravili finančne odgovornosti. Sestavljen je iz 155 vprašanj, od katerih je 150 točk, in traja največ 3-1/2 ure z 70 % minimalne prehodne ocene.

Kandidati morajo že opraviti izpit serije 7, serije 17, serije 37, serije 38, serije 62 ali serije 82, da se lahko prijavijo na licenčni izpit za serijo 24. Prav tako jih mora sponzorirati član FINRA. Na splošno so sponzorstvo, priprava in pridobitev ene ali več licenc FINRA del usposabljanja, ki ga prejmejo novi zaposleni pri posredniku vrednostnih papirjev, ko se zaposlijo v borznoposredniških družbah članicah FINRA. Tisti, ki opravijo izpite, morajo svojo licenco prijaviti pri posredniku, ki je član FINRA, ki jih zaposluje in nadzoruje njihove dejavnosti.

FINRA, prej znana kot Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD), je samoregulativna organizacija v industriji finančnih vrednostnih papirjev, največja te vrste v državi. Ustanovljen je bil leta 2007 po odobritvi ameriške komisije za borzo vrednostnih papirjev in je odgovoren za regulativni nadzor in nadzor skladnosti približno 4,700 borznoposredniških družb, 167,000 podružnic in 637,000 registriranih zastopnikov vrednostnih papirjev. Vsak posameznik, ki je zaposlen v družbi članici FINRA in je vključen v njene posle z vrednostnimi papirji, se mora registrirati pri FINRA; to vključuje partnerje, uradnike, direktorje, vodje podružnic, nadzornike oddelkov in prodajalce.

Eden od primarnih ciljev serije 24 je temeljito preizkusiti kandidatovo poznavanje fiduciarnih obveznosti, ko gre za trgovanje na računih strank. Vendar pa običajne vsakodnevne vodstvene dejavnosti in odgovornosti generalnega direktorja vrednostnih papirjev presegajo poznavanje pravil in predpisov, ki urejajo prodajo, trgovanje in poslovanje pri posredovanju vrednostnih papirjev. Ena od ključnih veščin je sposobnost, da se na profesionalen način spopadeš z zahtevami in nesoglasji strank. Drugi običajno vključujejo sposobnost upravljanja osebja in usklajevanja nesoglasij in razlik v mnenjih med posredniki vrednostnih papirjev in vodstvom ter tistimi med samimi posredniki vrednostnih papirjev glede vprašanj, kot so kritje strank, provizije in stroški.