Kaj je regulativni organ za finančno industrijo?

Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) je nevladna agencija v Združenih državah, odgovorna za zagotavljanje samoregulacije v finančni industriji. Nadzira širok obseg organizacij, vključenih v panogo, in svetuje vladnim agencijam pri zadevah, povezanih s finančno ureditvijo in reformo. Glavne pisarne se nahajajo v Washingtonu, DC in New Yorku, z neposrednim dostopom do središča finančne industrije in oblikovalcev politike, ki delajo v Washingtonu. Organizacija ohranja tudi veliko spletno prisotnost z gradivi za vlagatelje, posrednike in širšo javnost.

Regulativni organ za finančno industrijo je bil ustanovljen leta 2007, ko se je Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji združilo z regulativnim odborom newyorške borze. Agencija določa in uveljavlja politiko za finančno industrijo, vključno z nadzorom regulacije trgovcev z vrednostnimi papirji in posredniki, določanjem standardov za borze in podobnimi dejavnostmi. V sodelovanju z vladnimi agencijami, kot je Komisija za vrednostne papirje in borzo, je FINRA vključena v politična priporočila vladi, vključno s priporočili za obravnavo spreminjajočih se praks v finančni industriji.

Poleg tega, da sodeluje pri regulaciji in nadzoru industrije, Regulatorni organ za finančno industrijo ponuja vlagateljem doseg in izobraževanje. Vlagatelji lahko na primer poiščejo posrednike in trgovce prek FINRA, da dobijo informacije o njihovi zgodovini in kvalifikacijah. Organizacija objavlja izobraževalno gradivo in ponuja tečaje za člane investicijske skupnosti, da se lahko naučijo sprejemati razumne naložbene odločitve. Poleg tega si FINRA prizadeva izboljšati izobraževanje o naložbah, da bi ohranilo udeležbo na trgih varnejše. Organizacija vodi tudi licenčne izpite, potrebne za številne poklice v panogi.

Tako kot druge organizacije, ki se ukvarjajo s samoregulacijo, se Regulativni organ za finančno industrijo odziva tako na ljudi v panogi kot tudi na kritike zunaj nje. Svet guvernerjev sestavljajo ljudje v finančni industriji, od katerih so nekateri izvoljeni, drugi pa so imenovani po naravi položajev, ki jih zasedajo v industriji. Nekateri kritiki regulativnega organa za finančno industrijo menijo, da ima nastavitev panoge, da se sama regulira, nekatere potencialno nevarne posledice, saj je lahko težko obravnavati in zatreti škodljivo vedenje, če je v industriji splošno sprejeto.