V Združenih državah je registrirano podjetje podjetje, ki je vložilo dokumentacijo pri komisiji za vrednostne papirje in borzo (SEC), ki ji omogoča izdajo vrednostnih papirjev, kot so delnice in obveznice. Podjetja, ki želijo ponuditi vrednostne papirje, se morajo za to registrirati. Druga podjetja, ki se morajo registrirati pri SEC, vključujejo investicijske družbe, kot so vzajemni skladi, ki strankam ponujajo finančne produkte in finančno svetovanje. Če se ne registrirate, se lahko za podjetje kaznujejo pravne sankcije.
V prvotni vlogi SEC za registracijo mora podjetje predložiti prospekt, podrobne računovodske izkaze in druge informacije. To gradivo uporablja SEC za potrditev, da je podjetje sposobno preživeti in da natančno in v celoti poroča podatke o sebi. Ko je vloga odobrena, podjetje postane registrirano podjetje in lahko opravi začetno ponudbo vrednostnih papirjev ali sodeluje v dejavnostih, kot je upravljanje naložbenih računov v imenu strank.
Če želi podjetje ostati registrirano, mora izpolnjevati predpise in zahteve SID. Te vključujejo pravne zahteve, ki se nanašajo na poslovanje podjetja, ki zahtevajo, da registrirana podjetja ščitijo svoje vlagatelje in stranke. Poleg tega morajo podjetja redno objavljati javna razkritja, kot jih zahteva SEC, vključno s podrobnimi razkritji svojih finančnih pogojev. Politike podjetja morajo biti tudi javno razkrite.
Zahteve za registrirano podjetje so oblikovane tako, da zagotovijo, da so podjetja dosledna in delujejo v korist svojih vlagateljev. Če bi podjetja lahko prikrila svoje poslovne dejavnosti in finančni položaj, bi to lahko ustvarilo situacijo, v kateri bi lahko prišlo do zlorab ali goljufij, ker javnost ne bi mogla nadzorovati podjetja. Zaradi registracije je družba tudi predmet nadzora SEC, da potrdi, da izpolnjujejo predpise SEC in ravnajo ustrezno.
Tudi z ureditvijo lahko registrirano podjetje s svojimi poslovnimi praksami prelisi SID. Predpisi običajno zaostajajo za trendi v finančni skupnosti. Podjetja se lahko ukvarjajo z nereguliranimi dejavnostmi in utrpijo finančno škodo, ne da bi storila kaj nezakonitega ali opozorila SID, saj komisija nima vzpostavljenega mehanizma za spremljanje teh dejavnosti. Regulatorji SEC poskušajo slediti nastajajočim trendom v finančni industriji, tako da lahko ustvarijo regulativni okvir, ki je učinkovit, prilagodljiv in ne zastarel.
SmartAsset.